Національний банк змінив положення, яке регулює порядок застосування заходів впливу до банків. Регулятор розширив підстави до санкцій проти банків, вводить нові терміни для опису серйозності та повторюваності порушень, ввів санкції за блокування доступу до приміщень чи інформаційних систем, ризикову діяльність та інші зміни.
Як зазначається у релізі регулятора, це зроблено з метою посилення нагляду за дотриманням банками законодавства України та нормативно-правових актів НБУ, у тому числі тих, що регулюють діяльність на платіжному ринку та з питань готівкового обігу.
Зміни передбачають, зокрема, розширення підстав для застосування Нацбанком заходів впливу за результатами перевірок із питань готівкового обігу. Також в оновленому положені визначаються терміни “грубого” та “систематичного” порушення вимог закону і нормативно-правових актів НБУ, що регулюють діяльність на платіжному ринку та з питань готівкового обігу.
Оновленим документом встановлюється відповідальність банку за незабезпечення уповноваженим НБУ особам вільного доступу до приміщень та/або інформаційних систем, а також удосконалюються підходи щодо застосування заходів впливу за здійснення банком ризикової діяльності, зокрема доповнився перелік ознак такої діяльності.
НБУ також уточнив порядок застосування санкцій у формі письмового застереження та обмеження, зупинення чи припинення здійснення окремих видів операцій. За порушення вимог законодавства і нормативно-правових актів НБУ, що регулюють платіжну діяльність, готівковий обіг тощо, встановили штрафи.
Зазначені зміни, прийняті керівництвом Нацбанку 3 листопада, набрали чинності 8 листопада.
Минулого місяця регулятор застосував заходи впливу за порушення у сфері фінансового моніторингу та валютного законодавства до одного банку та двадцяти однієї небанківської фінансової установи. Загальна сума штрафів досягає 9,7 млн грн.
