Верховна Рада ухвалила законопроєкт №16013, який запроваджує кримінальну відповідальність за незаконні операції з платіжними інструментами та банківськими рахунками. За документ проголосували 270 народних депутатів.
Про це повідомив міністр внутрішніх справ Іван Вигівський. Закон має допомогти протидіяти шахрайським кол-центрам і схемам, через які українці втрачають гроші. За словами Вигівського, саме дроп-рахунки є одним із ключових інструментів, які злочинці використовують для переміщення та приховування незаконно отриманих коштів.
Документ передбачає кримінальну відповідальність за передачу, отримання, придбання або зберігання засобів доступу до банківських рахунків, електронних гаманців і дроп-рахунків, залучених до злочинних схем. Залежно від характеру правопорушення, покарання може передбачати штраф або позбавлення волі.
Закон описує мережі дроп-рахунків як частину кримінальної інфраструктури, яку використовують у різних незаконних операціях:
- платіжному шахрайстві та роботі шахрайських кол-центрів;
- незаконному гральному бізнесі;
- легалізації злочинних доходів;
- обігу підакцизних товарів і наркотиків;
- конвертації коштів у готівку або віртуальні активи.
У таких схемах можуть брати участь організатори, посередники, які шукають номінальних власників рахунків, особи, що передають платіжні інструменти й доступ до рахунків, а також ті, хто переводить кошти в готівку або криптоактиви.
Документ також має вдосконалити кримінально-правові механізми протидії фінансовому шахрайству та наблизити українське законодавство до норм Директиви ЄС 2019/713.
