Національний банк звернувся до українських банків із рекомендацією сприяти розв’язанню проблем із розрахунками за зовнішньоекономічними контрактами клієнтів з частково окупованих областей України. Компаній, зареєстровані у Запоріжчині, Херсонщині, Донеччині та Луганщині, стикаються з блокуванням операцій з боку іноземних банків, незалежно від фактичного контролю над населеним пунктом.
Як зазначається у релізі регулятора, іноземні банки блокують операції за участю юридичних осіб, зареєстрованих на території Запорізької, Херсонської, Донецької та Луганської областей. Це відбувається незалежно від того, чи перебуває відповідний населений пункт під тимчасовою окупацією російської федерації, чи під контролем України.
Причина такого блокування полягає в тому, що іноземні банки не мають достовірного джерела даних про статус цих територій України. НБУ зазначає, що іноземні банки здебільшого не деталізують підставу для блокування або відмови, посилаючись на вимоги їхньої внутрішньої політики та процедур комплаєнсу.
НБУ радить іноземним банкам ресурси, які допоможуть їм здійснювати комплаєнс-перевірки: англомовна сторінка Міністерства з питань реінтеграції тимчасово окупованих територій з переліком окупованих населених пунктів та оновлені роз’яснення Європейської комісії щодо санкційних обмежень на окупованих територіях.
Банкам рекомендується здійснювати попередню комунікацію з іноземними банками-партнерами перед ініціюванням таких платежів та деталізувати платіжні повідомлення, зазначаючи інформацію про підконтрольність населеного пункту Україні. У разі блокування коштів регулятор закликає з’ясовувати підстави відмови та узгоджувати додаткові заходи.
НБУ просить банки у місячний строк надати інформацію про результати вжитих заходів, виявлені проблеми та пропозиції щодо їх вирішення.
