Європейська банківська адміністрація оприлюднила нові рекомендації щодо розширення так званого “правила подорожі” (Travel Rule) на криптоплатежі. Розширення “правил подорожей” на постачальників криптовалютних послуг та їхніх посередників має сприяти подоланню загрози відмивання грошей.
Як зазначається у релізі EBA, починаючи з 30 грудня 2024 року, регламент ЄС 2023/1113 зобов’язує криптовалютні біржі, що працюють в ЄС, дотримуватися суворих правил звітності щодо грошових переказів і криптовалютних активів. Ця ініціатива, згідно з регламентом MiCA, підпорядковує провайдерів послуг з криптоактивів вимогам законодавства ЄС у сфері протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (ПВК/ФТ).
Провайдери платіжних послуг (PSP), посередники PSP, провайдери послуг з криптовалют (CASP) та посередники CASP мають пільговий період у два місяці, щоб продемонструвати відповідність вимогам, включаючи збір інформації про користувачів та ідентифікацію цілей транзакцій.
Самі рекомендації застосовуватимуться з 30 грудня 2024 року. Компетентні органи повинні повідомити про дотримання рекомендацій протягом двох місяців після публікації перекладів офіційними мовами ЄС.
EBA визнає потенційний фінансовий вплив нових правил на криптовалютні біржі та провайдерів послуг, але стверджує, що довгострокові вигоди від посилення заходів ПВК/ФТ виправдовують початкові витрати, оскільки очікується, що керівні принципи посилять боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.
