Європейський центральний банк закликав Revolut посилити контроль за фінансовими злочинами та управління своїми європейськими операціями. Це рішення було прийнято після перевірки, яка виявила проблеми, подібні до тих, що вплинули на заявку фінтеху на отримання банківської ліцензії у Сполученого Королівства.
Як зазначає Bloomberg, ЄЦБ розпочав безпосередній нагляд за Revolut Holdings Europe UAB на початку цього року та нині проводить комплексну оцінку діяльності підрозділу. Джерела, обізнані з ситуацією, вказують на те, що регулятор виявив кілька недоліків у системі контролю компанії та вимагає її поліпшення.
Такий рівень перевірки є типовим для кредиторів, які перебувають під наглядом ЄЦБ, але ретельність цієї перевірки була більш суворою для Revolut, частково через її стрімке зростання в останні роки. Revolut також перебуває під перевіркою фінансових органів Великої Британії з аналогічних питань.
ЄЦБ відмовився від коментарів, а представник Revolut заявив, що компанія дотримується високих стандартів управління та комплаєнсу по всьому світу і тісно співпрацює з регуляторами.
Компанія очікує на отримання банківської ліцензії у Сполученому Королівстві вже понад три роки. Посилення контролю над фінансовими злочинами та відмиванням грошей може бути дорогим через потребу в додатковому персоналі та технологічних інвестиціях. Раніше цього року компанія Revolut оголосила про плани значно збільшити штат співробітників для покращення заходів із запобігання злочинам.
Дочірня компанія Revolut в ЄС є значною частиною діяльності банку, на яку припадає понад 40% його загального доходу. За даними Bloomberg, це також третій за величиною банк у Литві, активи якого на кінець минулого року становили 12,1 млрд євро. ЄЦБ перебрав нагляд за литовським підрозділом від Банку Литви на початку року через його значний розмір.
Наразі європейські регулятори ведуть детальні переговори з Revolut щодо питань контролю та управління. Литовська банківська ліцензія Revolut дозволяє їй надавати послуги на ринку ЄС, який налічує близько 450 млн людей.
Компанія значно розширила свій кредитний портфель, досягнувши £528 млн у 2023 році, запровадивши кредитні картки та споживчі кредити в таких країнах ЄС, як Франція, Німеччина та Іспанія. Revolut оголосила про плани почати надавати іпотечні кредити в Ірландії з наступного року.
