У грудні 2023 року Національний банк застосував до п’яти банків та вісімнадцяти небанківських фінансових установ заходи впливу за порушення у сфері фінансового моніторингу та валютного законодавства. Загальна сума штрафів минулого місяця досягає майже 69 млн грн.
Як зазначається у релізі регулятора, “Оксі Банк” отримав штраф у розмірі понад 20 млн грн через неналежну перевірку ризикових клієнтів, неподачу на запит НБУ документів щодо фінмоніторингу, а також через відсутність визначення критеріїв ризику, пов’язаних з його клієнтами.
Також суттєві штрафи отримав “Акордбанк” – на 15,4 млн та 417 тисяч грн. Порушення банку стосувалися управління ризиками, надання недостовірної інформації, неналежної верифікації платника, а також низки порушень валютного законодавства. Ще банк отримав письмове застереження за порушення вимог фінмоніторингу та валютного законодавства.
Зі свого боку “Універсал Банк” отримав штраф майже у 10,5 млн грн за неналежну перевірку нових, а також існуючих клієнтів, неналежну перевірку клієнтів, ризик ділових відносин з якими є високим, ігнорування у своїй діяльності ризик-орієнтованого підходу, а також непроведення онлайн-моніторингу інформації про платника переказів коштів з метою виявлення випадків неповної інформації чи беззмістовної інформації. Також банк отримав письмове застереження за порушення вимог фінмоніторингу.
Ще один штраф у розмірі 10,4 млн грн отримав “МТБ Банк” за неналежне виконання банком обов’язку щодо здійснення належної перевірки нових клієнтів та ігнорування ризик-орієнтованого підходу. До цього ж банк отримав письмове застереження за порушення правил фінмоніторингу.
П’ятим штрафом для банків був 10-мільйонний штраф для “Комінбанку”. Останній звинуватили у неналежному виконанні обов’язку подавати на запит Нацбанку достовірну інформацію чи документи.
Серед небанків, яких винесли з реєстрів через порушення, перелічуються ТОВ “Альянс Іншуеренс”, ТОВ “Страховий брокер “Інсарт” та ПТ “Ломбард Приват”.
Водночас ТОВ “ФК Актинія” отримала штраф на 391 тисячу грн, ТОВ “ФК “Майбіз” – штраф на майже 320 тисяч грн, ТОВ “ФК “Океан” – штраф у розмірі 255 тисяч грн та письмове застереження, ТОВ “ФК “Центрофінанс” – штраф у розмірі 255 тисяч грн та письмове застереження, а ТОВ “Дживвайп Фінанс” – два штрафи на 204 тисяч та 50 тисяч грн.
Зі свого боку ПрАТ “УФГ” отримали штраф на 150 тисяч грн, ТОВ “ФК “Контракт Плюс” – два штрафи по 51 тисячі грн, ТОВ “Асап Фінанс” – штраф на 51 тисячу грн та письмове застереження, ТОВ “ФК “Фінекстра”, ТОВ “КЛТ Кредит”, ТОВ “ФК “Новий світ”, ТОВ “Лисенко та компанія – Ломбард” – штрафи по 51 тисячі грн, ТДВ “СК “Прем’єр гарант профі” – штраф у розмірі 51 тисячу грн, а ТОВ “ФК “Капітал-Дніпро” – штраф на 34 тисячі грн та письмове застереження.
ТОВ “ФК “Гаронна” отримала лише письмове попередження від регулятора.
