Опитування нью-йоркської компанії з управління ризиками Alloy виявило, що 60% опитаних фінтех-компаній відзвітувалися про сплату принаймні $250 000 штрафів за недотримання вимог. Більші фінтех-компанії з більшою ймовірністю повідомляють про вищі штрафи за недотримання вимог — серед опитаних 37% фінтех-компаній із понад 1000 співробітниками минулого року сплатили понад $500 000 у вигляді штрафів.
Як зазначається у релізі компанії, там у червні опитали понад 200 осіб, які приймають рішення у фінансових технологічних компаніях у США. Опитування включало респондентів із малих (1–500 співробітників), середніх (501–1000 співробітників) і великих (понад 1000 співробітників) організацій.
Майже всі фінтех-компанії (93%) повідомили, що вимоги закону про банківську таємницю (BSA), включно з вимогами щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та “знай свого клієнта” (KYC), є складними для виконання. Попри це, більшість фінтех-компаній (80%) роблять більше, ніж мінімальний обсяг управління ризиками, необхідний для дотримання цих вимог. Це, за словами аналітиків, свідчить про те, що надійне виконання комплаєнсу вимагає більше зусиль, ніж це передбачає навіть уряд США.
Гізелль Барані, генеральний радник Alloy, вважає, що фінтех-компанії повинні дотримуватися найвищих стандартів відповідності. Барані також каже, що темпи зловмисників часто вищі, ніж в змозі встигати регулятори. Це означає, що фінтех-компаніям потрібно бути на крок попереду зловмисників, щоб захистити своїх клієнтів. Вона каже, що багато фінтех-компаній роблять більше, ніж мінімум, для запобігання фінансовим злочинам, і що це хороша тенденція.
Відповідно до BSA, фінансові установи зобов’язані допомагати урядовим установам у виявленні та запобіганні відмиванню грошей, а також повідомляти про підозрілу діяльність, яка може свідчити про злочинну діяльність (наприклад, відмивання грошей, ухилення від сплати податків або торгівля людьми). Написання та подання звітів про підозрілу діяльність (SAR), звітів про підозрілі транзакції (STR) і звітів про валютні операції (CTR) є ключовою частиною обов’язків спеціалістів із комплаєнсу, причому 34% оцінюють це як найбільш трудомістку частину своєї роботи. Більше однієї третини (36%) фінтех-компаній подають від 5 до 10 тис. SAR на рік, при цьому великі організації частіше подають 10-50 тис. САР. Незалежно від розміру організації, написання та подання SAR займає багато часу: 25% фінтех-компаній сказали, що подання SAR займає 1-2 тижні.
