17 грудня в рамках зустрічі Асоціації українських банків (АУБ) з представниками банків і фінансових компаній України до меморандуму про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг приєдналися ще 23 банки України та 2 фінансові компанії, які є також платіжними системами.
Нагадаємо, що 10 грудня ПриватБанк, Ощадбанк, monobank і Райффайзен Банк, а також Національна асоціація банків України (НАБУ) та Асоціація українських банків (АУБ) підписали меморандум, яким передбачається посилення обмежень на перекази між фізичними особами в залежності від рівня ризику клієнта.
Вчора меморандум також підписали:
- Укрексімбанк
- Укргазбанк
- Кристалбанк
- Глобус Банк
- МТБ Банк
- Радабанк
- Ідея Банк
- Альтбанк
- Банк Альянс
- ЄПБ
- Кліринговий Дім
- Полікомбанк
- Банк Траст-Капітал
- Український банк реконструкції та розвитку
- Оксі Банк
- Перший інвестиційний банк
- Агропросперіс Банк
- НоваПей (NovaPay)
- ПроКредит Банк
- Комінбанк
- Правекс банк
- ФК “ЕВО” (RozetkaPay)
- Банк Український Капітал
- Сенс Банк
- Скай-Банк
Під час зустрічі учасники наголосили на важливості саморегуляції банківського сектору, підкресливши, що меморандум є ефективним інструментом для встановлення єдиних стандартів прозорості та відповідальності. Банкіри зазначили, що добровільне дотримання узгоджених принципів дозволить уникнути надмірного адміністративного регулювання, забезпечити ефективний контроль за ризиковими операціями та зміцнити довіру клієнтів до фінансової системи.
Також представники фінансового сектору зазначили, що важливим завданням є посилення комунікації із клієнтами щодо необхідності документального підтвердження джерел доходів. Ключовим кроком є і розробка єдиного централізованого реєстру сумнівних клієнтів, що дозволить банкам та фінансовим компаніям обмінюватися інформацією та підвищить ефективність фінансового моніторингу.
