Управління з фінансових ринків (FMA), регулятор з Австрії розпочав розслідування щодо Raiffeisen Bank International у зв’язку з імовірними порушеннями банку у сфері протидії відмиванню коштів. Розслідування стосується трьох клієнтів кореспондентських банківських операцій RBI та зосереджується на правилах “знай свого клієнта” (KYC).
Як зазначає Reuters, посилаючись на річний звіт установи, регулятор звинуватив банк, що той недостатньо переконався в належності процедур перевірки клієнтів власного кореспондентського бізнесу. FMA вважає, що RBI не дотримався своїх адміністративних зобов’язань у повному обсязі.
Представник банку повідомив Reuters, що висновки розслідування стосуються платежів до 2020 року, однак регулятор наразі вивчає платежі, здійснені між 2017 та 2020 роками, в рамках розслідування, яке може призвести до штрафів. Поки триває розслідування, речник RBI заявив, що банк має намір оскаржити будь-які штрафи, які можуть бути накладені
У річному звіті RBI згадав також про американське розслідування, в якому йдеться про спроби OFAC прояснити платіжні операції, які фінансова установа проводила з американськими банками-кореспондентами у зв’язку з подіями, пов’язаними з росією та Україною. Банк також підкреслив, що порушення санкцій США може призвести до штрафів, заморожування рахунків і припинення ділових відносин з американськими банками-кореспондентами.
Ця заява послідувала за розслідуванням, проведеним групою в американському санкційному органі — Управлінні з контролю за іноземними активами Міністерства фінансів США. Тоді розслідування стосувалося платежів за участю росії та даних, виявлених Міжнародним консорціумом журналістів-розслідувачів у рамках проєкту під назвою “Кіпрська таємниця” (Cyprus Confidential).
RBI скоротив ділову активність у рф, хоч і залишається чи не єдиним офіційним грошовим каналом до країни-агресора. Також Raiffeisen заявив, що веде переговори щодо продажу своєї білоруської дочірньої компанії покупцю з Об’єднаних Арабських Еміратів.
RBI планував згорнути бізнес в росії до кінця вересня 2023 року, але згодом вихід з ринку було відкладено щонайменше до грудня 2023 року. Досі банк не отримав відповідного дозволу від російської влади.
У березні минулого року Національне агентство з питань запобігання корупції внесло RBI до переліку міжнародних спонсорів війни. У грудні відповідний статус було призупинено на період проведення двосторонніх консультацій із залученням представників Європейської Комісії.
Напередодні саміту Європейської Ради міжнародні ЗМІ повідомляли, що Австрія домагається виключення RBI, чиї “дочки” є найбільшими західними банками як у росії, так і в Україні, з українського чорного списку в обмін на підписання нових санкцій Євросоюзу проти росії. На саміті 14-15 грудня Відень не став блокувати санкції.
Водночас українська сторона підкреслила, що не планує виключати Raiffeisen із переліку міжнародних спонсорів війни.
