Національний банк України у лютому 2025 року застосував заходи впливу до п’яти банків та шести небанківських фінансових установ за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного законодавства. Про це інформує пресслужба НБУ.
Серед банків найбільший штраф отримав АТ “ОТП БАНК” – понад 10 мільйонів гривень за неналежну перевірку клієнтів та неправильне застосування ризик-орієнтованого підходу. Банк також не встановлював високий рівень ризику для клієнтів з країни-агресора. Додатково ОТП БАНК оштрафували на 51 000 грн за порушення у сфері статистичної звітності про валютні операції.
Суттєві штрафи також отримали АТ “МІБ” (майже 3,9 млн грн), АТ “БАНК ІНВЕСТИЦІЙ ТА ЗАОЩАДЖЕНЬ” (понад 3 млн грн) та АТ “Укрексімбанк” (близько 1,05 млн грн). Серед небанківських установ найбільші штрафи призначено ПТ “ДОНКРЕДИТ” (4,77 млн грн) та ТОВ “МФК “АВЕРС” (1,4 млн грн).
Найпоширенішими порушеннями стали: неналежне здійснення перевірки клієнтів, неправильне застосування ризик-орієнтованого підходу, недотримання вимог щодо роботи з політично значущими особами та клієнтами з країни-агресора, а також неналежне ведення документації з питань протидії відмиванню коштів.
Крім грошових штрафів, регулятор також застосував письмові застереження до низки установ за менш серйозні порушення або як додатковий захід впливу.
Нагадаємо – минулого тижня Нацбанк надав банкам рекомендації, як виявити фіктивні документи, які надають клієнти на запит банку з метою здійснення належної перевірки.
