Національний банк надав банкам рекомендації, як виявити фіктивні документи, які надають клієнти на запит банку з метою здійснення належної перевірки. Про це йдеться в листі НБУ до банків, передає пресслужба регулятора.
Під час проведення перевірок Нацбанк виявив численні випадки подання клієнтами підроблених виписок, фінансової звітності та платіжних інструкцій. Клієнти часто надають фальшиві документи, які нібито підтверджують здійснення господарської діяльності, сплату обов’язкових платежів, оренду приміщень чи транспортні послуги.
Як наголошують в НБУ, така ситуація створює високі ризики використання банківських послуг для відмивання коштів, фінансування тероризму та інших кримінальних правопорушень. Для запобігання цьому регулятор рекомендує банкам обмінюватися інформацією щодо руху коштів на рахунках підозрілих клієнтів. При цьому інформація, яка належить до банківської таємниці, може надаватися лише за згодою самого клієнта.
У рекомендаціях Нацбанк також навів приклади джерел для перевірки достовірності отриманої інформації. Зокрема, банки можуть використовувати дані з Єдиного державного вебпорталу відкритих даних та ресурсу YouControl для підтвердження фінансової звітності, наданої клієнтом.
“Рішення про необхідність здійснення перевірки правдивості окремих наданих клієнтом документів, у тому числі в разі проведення або наміру проведення клієнтом фінансових операцій на незвично великі суми (або загальний оборот), що є невластивим для діяльності клієнта, банк має приймати на підставі ризик-орієнтованого підходу”, – завдання те саме.
Нагадаємо – у березні минулого року НБУ надіслав українським банкам листа з рекомендаціями стосовно посилення кібербезпеки банківської системи, у якому наголошувалось на можливу наявність потенційних інсайдерів та колаборантів у колективі. Регулятор закликає установи застосувати суворіші правила кібербезпеки та впровадити необхідні для цього технології.
