Національний банк надав банкам і небанківським фінансовим установам рекомендації щодо застосування ризик-орієнтованого підходу до клієнтів, які є політично значущими особами (PEPs), членами їх сімей та пов’язаними з ними особами. У листі регулятор закликає фінансові установи удосконалити процедури моніторингу ділових відносин з PEPs.
Як зазначається у релізі НБУ, відповідні рекомендації підготовлені за результатами перевірок окремих банків та небанківських фінансових установ. За результатами цих перевірок були виявлені недоліки та проблемні аспекти у процедурах фінансових установ щодо роботи з PEPs.
НБУ у своєму листі наголошує на необхідності посилення систем внутрішнього контролю та управління ризиками ділових відносин з PEP). НБУ вважає, що існуючі системи контролю та управління ризиками у цій сфері потребують покращення.
Регулятор наголошує на вирішальній ролі наглядової ради банку та керівництва установ у організації побудови системи фінансового моніторингу. НБУ наголошує, що саме вище керівництво фінансових установ відповідальне за формування та впровадження ефективної системи фінансового моніторингу, яка б відповідала вимогам законодавства та забезпечувала належний рівень контролю за операціями з PEPs.
НБУ радить забезпечити належне інформування керівництва банку щодо PEPs для прийняття відповідних рішень. Рекомендується проводити регулярне навчання працівників з питань фінансового моніторингу, включаючи роботу з PEPs. НБУ закликає переглянути періодичність проведення аудиторських перевірок з урахуванням ризик-орієнтованого підходу. Банкам рекомендується розробити чіткий порядок отримання дозволу керівництва на встановлення або продовження ділових відносин з PEPs.
