Європейське банківське управління (EBA) розширило вимоги до постачальників послуг криптоактивів (CASP) на території Євросоюзу в рамках боротьби з відмиванням грошей (AML) і фінансуванням тероризму (CFT). За новими вимогами CASP зобов’язані ефективно управляти ризиками, пов’язаними з фінансовою злочинністю.
Як зазначається у релізі EBA, нові правила вимагають від криптокомпаній враховувати та пом’якшувати всі ризики, пов’язані з можливим використанням цифрових активів для злочинної діяльності. CASP, крім обов’язку ідентифікації учасників транзакцій, які були в початковому варіанті правил, зобов’язані будуть також враховувати всі характеристики пропонованих продуктів і активів, фіксувати канали надання послуг, а також визначати географічний розподіл.
Рекомендації EBA також включають можливість використовувати аналітичні інструменти на базі блокчейн-технологій, якщо вони сприятимуть боротьбі з фінансовими злочинами в ЄС.
Оновлені рекомендації також вимагають від кредитних і фінансових установ, що обслуговують криптокомпанії, оцінювати діяльність CASP. Особливо тих, що пов’язані зі зберіганням цифрових активів і децентралізованими торговим платформами.
Компетентні органи зобов’язані будуть відзвітувати про дотримання керівних принципів не пізніше, ніж за два місяці після їхніх перекладів офіційними мовами ЄС і публікації в журналі Євроради. Дія нових правил офіційно набуде чинності з 30 грудня 2024 року.
Раніше EBA запустила спільну ініціативу з Європейською банківською радою із системних ризиків (ESRB) і Радою з фінансової стабільності (FSB), у рамках якої регулятори оцінять зв’язок традиційних банків із фінансовими установами поза банківським сектором.
