Банки України вже цього тижня можуть підписати спільний меморандум, що передбачає запровадження уніфікованих ринкових практик і підходів до належної перевірки клієнтів і моніторингу фінансових операцій за їх рахунками. Про це пише “Інтерфакс-Україна”, посилаючись на коментарі кількох учасників ринку.
За попередніми прогнозами, у меморандумі буде передбачено поетапне зниження місячного ліміту операцій, після перевищення якого за відсутності підтверджених доходів буде проводитися посилений фінмоніторинг. Із 1 січня 2025 року ліміт можуть встановити на рівні 150 000 грн на місяць, а з 1 липня – ймовірно знизять до 100 000 грн на місяць.
Раніше Національний банк оголосив про запровадження тимчасового ліміту на перекази між фізичними особами. З 1 жовтня 2024 року введено обмеження у розмірі 150 000 грн на місяць для переказів “з карти на карту” або P2P-переказів. Обмеження попередньо встановлюється на шість місяців.
За словами фахівців, перший місяць роботи нацбанківських обмежень показав, що обсяг P2P-операцій знизився на 5,2 млрд грн, однак одночасно перекази IBAN зросли на 4 млрд грн. Згідно з меморандумом, місячний ліміт діятиме не лише на P2P-операції, а й на перекази IBAN.
НАБУ та АУБ беруть участь у цій ініціативі, а частина банків вже схвалила її. Передбачається, що до меморандуму, який може замінити відповідну регуляцію НБУ, долучиться переважна більшість українських банків.
Зауважимо – запроваджений НБУ ліміт має конкретні умови застосування. Він діє лише на вихідні перекази за всіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб: обмеження стосується тільки переказів коштів від однієї фізичної особи до іншої в межах одного банку. Ліміт не застосовується до рахунків волонтерів, які відповідають критеріям, визначеним постановою НБУ, та не поширюється на осіб, щомісячні доходи яких з підтверджених джерел перевищують суму встановленого обмеження.
