Валютне управління Сингапуру (MAS) запустило програму Cosmic, що розшифровується як “спільний обмін інформацією та випадками відмивання грошей чи фінансування тероризму”, щоб полегшити обмін інформацією про клієнтів між фінансовими установами.
Як зазначається у релізі регулятора, Cosmic є першою централізованою цифровою платформою, яка буде боротися з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення на глобальному рівні.
Cosmic була розроблена спільно MAS та шістьма великими комерційними банками Сингапуру: OCBC, UOB, DBS, Citibank, HSBC та Standard Chartered. Ці банки стануть учасниками платформи на початковому етапі її роботи.
Учасники можуть обмінюватися інформацією про клієнтів лише в тому випадку, якщо профіль або поведінка клієнта демонструють об’єктивно визначені червоні прапорці. Водночас закон вимагає від учасників мати політику та операційні гарантії для захисту конфіденційності інформації, якою вони обмінюються. Це дозволить їм обмінюватися інформацією про потенційну злочинну поведінку, одночасно захищаючи інтереси переважної більшості клієнтів, які є законними.
За словами представників MAS, обмін інформацією між ними наразі є добровільним і буде зосереджений на трьох ключових ризиках фінансових злочинів у комерційному банківському секторі: зловживання юридичними особами, зловживання торговельним фінансуванням у незаконних цілях та фінансування розповсюдження зброї масового знищення.
