Державний “Сенс Банк” оновив типовий договір про банківське обслуговування фізичних осіб, за новими умовами якого запроваджуються ліміти на вхідні P2P-транзакції на картку клієнта від фізосіб, які обслуговуються в інших банках. Обмеження до 200 переказів на 1 млн грн/міс впроваджується на початку червня.
Як зазначає “Інтерфакс-Україна”, також буде встановлено обмеження суми переказів на картку за добу і протягом тижня — на рівні 400 тисяч грн, а також ліміти за кількістю транзакцій на зазначені періоди — до 30 на день, і до 100 — за тиждень.
Відповідне обмеження державний банк вводить на тлі перспективних регуляторних обмежень P2P-транзакцій з боку Національного банку. Цього місяця НБУ заявив про план у межах боротьби з відмиванням коштів планує невдовзі запровадити обмеження на кількість переказів фізичних осіб — до 30 на місяць, із лімітом суми до 100 тисяч грн.
Заступник голови НБУ Дмитро Олійник повідомив, що схема з використанням дропів — фізичних осіб, які надають свої рахунки для незаконних операцій, вийшла на перше місце за популярністю у 2024 році.
За його словами, Нацбанк отримав інформацію про понад 1500 карток, виявлених на сайтах нелегальних казино, системах обміну криптоактивів тощо. Перевірка показала, що понад 700 унікальних клієнтів отримали на свої рахунки 1,8 млрд грн за 2023 рік, які потім були зняті або переказані.
Банки за допомогою алгоритмів виявили десятки тисяч підозрілих рахунків дропів. Один з найбільших банків-емітентів виявив понад 12 тисяч клієнтів-дропів лише за жовтень 2023 – квітень 2024 року.
