російська фінтех-компанія A7, яку підтримує кремль, провела через міжнародну банківську систему понад $6,9 млрд попри санкції проти рф. Компанія використовувала мережу підставних фірм і чинних бізнесів, щоб отримати доступ до міжнародних платежів через систему SWIFT.
Про це йдеться у розслідуванні Financial Times.
A7 створили наприкінці 2024 року як альтернативний канал для транскордонних платежів країни-терористки. Після початку повномасштабного вторгнення рф у 2022 році низку російських банків відключили від SWIFT.
A7 обходила банківські обмеження через компанії-посередники, а використання цих структур приховувала за допомогою великої кількості підроблених рахунків-фактур.
Найбільші обсяги проходили через банки в Гонконзі та ОАЕ. Рахунки в Standard Chartered у Гонконзі отримали від пов’язаних з A7 компаній $1,1 млрд з кінця 2024 року до серпня 2025-го. Через DBS у Гонконзі пройшло $273 млн, а клієнти Citigroup отримали $74 млн. На рахунки клієнтів Deutsche Bank у Європі припало близько $18 млн.
В ОАЕ A7 відкрила рахунки у First Abu Dhabi Bank для 17 різних компаній. Через них було здійснено понад $1,8 млрд вихідних платежів. Також A7 використовувала рахунки в JPMorgan Chase та DBS.
За даними FT, схема показує, як міжнародна платіжна система могла пропускати санкційні операції, якщо хоча б один банк-учасник не виявляв проблем із клієнтом під час перевірки.
Нагадаємо – у жовтні 2025 року ЄС у межах 19-го пакета санкцій заборонив операції зі стейблкоїном A7A5 (створеним для клієнтів A7) на території Євросоюзу. Також ЄС запровадив санкції проти його розробника, киргизького емітента та оператора платформи, де торгували токеном.
