Шведська фінансова інспекція (FI) оштрафувала фінтех-гіганта Klarna на $50 мільйонів за проблеми у боротьбі з відмиванням грошей. Розслідування виявило, що Klarna порушила кілька ключових правил, зокрема вимоги щодо загальної оцінки ризиків та процедур і керівних принципів належної перевірки клієнтів.
Як пише Finextra, загальна оцінка ризиків Klarna мала значні недоліки, а компанія не могла оцінити, як її продукти та послуги можуть бути використані для відмивання грошей або фінансування тероризму. Втім, масштаб проблем був недостатнім, щоб винести офіційне попередження Klarna або відкликати її ліцензію, тому фінтех-гігант отримав штраф.
Зауважимо – всі найбільші банки Швеції нещодавно отримали догани за порушення вимог щодо протидії відмиванню грошей, а найстаріший кредитор країни SEB був оштрафований на $364 970.
“Необхідно дотримуватися правил боротьби з відмиванням грошей. Важливо протидіяти ризику того, що діяльність фірми може бути використана злочинцями. Наше розслідування показало, що Klarna не дотримувалася вимог щодо загальної оцінки ризиків, а також процедур та інструкцій щодо заходів належної обачності”, – наголосив генеральний директор FI Деніел Барр.
Нагадаємо – у листопаді Klarna конфіденційно подала документи на первинне публічне розміщення акцій компанії на біржі (IPO) до Комісії з цінних паперів і бірж США (SEC).
