Національний банк у липні 2023 року застосував до трьох банків та 16 небанківських фінансових установ різні заходи впливу. Найбільші штрафи від НБУ отримали ПУМБ (10,85 млн грн), а також мікрокредитна організація ТОВ “Укр Кредит Фінанс”, яка працює під брендом CreditKasa (2,5 млн грн).
Як зазначає пресслужба регулятора, причинами стали порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, а також вимог валютного законодавства.
Мільйонний штраф ПУМБ отримав за порушення закону про протидію відмиванню доходів у частині неналежної перевірки клієнта, неналежного виконання посилених заходів перевірки клієнта, ризик ділових відносин з яким є високим; неналежного застосовування ризикоорієнтованого підходу; а також не передачі під час здійснення переказу коштів інформації про платника переказу.
Серед інших банків, які регулятор оштрафував, зазначаються банк “Конкорд”, виведений з ринку в перший день серпня — на 400 000 грн. Їх порушення стосується цього ж закону у частині не супроводження переказу коштів необхідною інформацією про отримувача та платника. Також на 51 000 грн було оштрафовано “Кристалбанк” за неналежне застосовування ризикоорієнтованого підходу.
Мільйонний штраф отримала й мікрокредитна організація CreditKasa з юридичною назвою ТОВ “Укр Кредит Фінанс” за неналежну організацію та проведення первинного фінмоніторингу.
Штрафи різних розмірів отримали також такі небанківські фінансові установи “Центрофінанс” — на 500 000 грн, “Альфа-Інвест Груп” та “Преміум Фінанс” — обидві по 400 000 грн, “Магнат” — 250 000 грн, “Валта Груп” — 204 000 грн, ФК “Аверс” — 200 000 грн, “Кредо” — 153 000 грн, Ломбард Приват — 51 000 грн, “Проксима”, “Бізнес-Партнер”, “Укр-Транс-Кепітал” та “Октава Фінанс” — всі по 51 000 грн, а також “Стідва” — 1700 грн.
Також фінансова компанія “Фінансовий світˮ та представництво “Вілліс Полска С.А.” отримали письмові застереження за порушення відповідних вимог.
У червні НБУ виписав понад 3 млн грн штрафів за порушення фінмоніторингу та валютного законодавства, а в травні виписав рекордні 30 млн грн штрафів.
