Національний банк оновив вимоги низки нормативно-правових актів, що регулюють діяльність надавачів фінансових послуг. Зміни внесли у положення про ліцензування та реєстрацію, про вимоги до структури власності, про застосування заходів впливу, а також про інспекційні перевірки.
Як зазначається на сайті регулятора, у положенні про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг додалася заборона “відбілювання” небездоганної ділової репутації фізичних осіб-керівників та/або власників істотної участі фінансової установи. Це стосується фізичних осіб, які мають громадянство, податкове резидентство чи місця постійного проживання в державі-агресорі, а також юридичних осіб з реєстрацією, податковим резидентством чи місцезнаходженням в державі-агресорі.
Нацбанком були запроваджені єдині підходи до визначення строків застосування ознак небездоганної ділової репутації.
Також регулятор уточнив порядок обрання та призначення керівників та членів ради директорів страховика, платіжної установи, установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (у разі обрання акціонерним товариством однорівневої структури управління) та уточнив строки перепризначення керівників страховика, об’єднаної кредитної спілки в разі відмови Нацбанку в їх погодженні.
Змінами до положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг НБУ уточнив порядок взаємодії надавачів фінансових послуг із регулятором, оновив підходи до визначення дати змін у структурі власності, про які надавач фінансових послуг зобов’язаний інформувати Нацбанк, а також запровадив нові вимоги для визнання структури власності прозорою тощо.
Водночас там змінили положення про застосування Нацбанком заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг та положення про організацію, проведення та оформлення результатів інспекційних перевірок учасників ринків небанківських фінансових послуг. У НБУ підкреслюють, що останні зміни мають технічний характер.
Перелічені зміни затверджені 17 листопада і набирають чинності з 21 листопада 2023 року.
