Національний банк України прийняв рішення не продовжувати дію регуляторних обмежень у розмірі 150 000 грн на місяць для вихідних переказів (також відомих як P2P, C2C) за всіма рахунками клієнтів – фізичних осіб, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб. Про це повідомили у пресслужбі регулятора.
Як пояснили в НБУ, зазначені обмеження стимулювали напрацювання комплексних спільних рішень, спрямованих на мінімізацію використання платіжної інфраструктури в протиправній діяльності. Це працювало як за рахунок законодавчих змін, так і через саморегулювання ринку, шляхом підписання відповідного Меморандуму.
За час дії регуляторних обмежень:
- Ухвалений закон № 3994-IX, що підвищує штрафи за порушення платіжного законодавства.
- Розроблений та підписаний Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг, до якого приєдналась більшість банків та ліцензованих платіжних провайдерів.
- Банки та небанківські установи вдосконалюють системи моніторингу платежів згідно з вимогами НБУ.
- Правоохоронці активно виявляють злочинні схеми (нещодавно БЕБ викрило мережу з понад 4000 дропів).
- НБУ напрацював концепцію реєстру осіб, що потребують посиленого контролю платіжних операцій, яка буде направлена у ВР у квітні.
“Минулого року ми фіксували аномальний сплеск обсягу переказів між рахунками фізосіб, який наразі знизився внаслідок введення регуляторних обмежень, комунікації НБУ, що звернула увагу ринку на проблему дропів, та впровадження Меморандуму”, – наголосили в Нацбанку.
Короткострокова тенденція до стрімкого зростання кількості відкритих платіжних карток, яка фіксувалася у вересні-жовтні минулого року, також припинилася.
Нагадаємо – 10 грудня ПриватБанк, Ощадбанк, monobank і Райффайзен Банк, а також Національна асоціація банків України (НАБУ) та Асоціація українських банків (АУБ) підписали меморандум, яким передбачається посилення обмежень на перекази між фізичними особами залежно від рівня ризику клієнта. 17 грудня до меморандуму приєдналися ще 23 банки України та 2 фінансові компанії, які є також платіжними системами.
