Національний банк України застосував заходи впливу до двох банків і двадцяти однієї небанківської фінансової установи за порушення у сфері фінансового моніторингу та валютного законодавства у червні цього року. Йдеться про недотримання вимог щодо запобігання відмиванню коштів, фінансуванню тероризму та дотримання правил обміну валют, у тому числі у період воєнного стану.
Про це пише пресслужба регулятора. Заходи впливу застосовано до:
Банки:
- АТ «КРИСТАЛБАНК» – штраф 20 272 500 грн і письмове застереження.
- АТ «АБ «РАДАБАНК» – штраф 15 000 000 грн і письмове застереження.
Небанківські фінансові установи:
- ПрАТ «СК «УЛЬТРА АЛЬЯНС» – штраф 5 665 179 грн.
- ТОВ «ФК «ЦЕНТРОФІНАНС» – штраф 255 000 грн, штраф 17 000 грн та письмове застереження.
- ТОВ «ПРЕМІУМ ФІНАНС» – штраф 200 000 грн і письмове застереження.
- ТОВ «ФК «ЛІБЕРТІ ФІНАНС» – штраф 200 000 грн.
- ПТ “САНЛАЙТ ЕССЕТС І КОМПАНІЯ”, ТОВ “ВФС УКРАЇНА”, ТОВ “ФК “ДІДЖИТАЛ ФІНАНС”, ТОВ “СИСТЕМНИЙ ФІНАНСОВИЙ КОНСАЛТИНГ”, ТОВ “ФК “ФІН-РАНГ”, ТОВ “ФК “МЕГА ФІНАНС” – штрафи у розмірі 51 000 грн кожній установі.
- ПТ “ЛОМБАРД ПЛАТИНУМ СКАРБ”, ПТ “ЛОМБАРД “ГАЛИЦЬКИЙ”, ПТ “ЛОМБАРД “ПРО100КРЕДИТ”, ТОВ “ФК “ТАЙГЕР ФІНАНС”, ТОВ “ФК “АВРА ФІНАНС”, ТОВ “ФК “АЛЬКОР КЕПІТАЛ”, ТОВ “СБ “ЕКСЕЛЬСІОР ПРАЙМ”, ТОВ “ФК “КРЕДИТ-КАПІТАЛ”, ТОВ “СБ “СМАРТПРОГРЕС”, ТОВ “ТУГАТО-УКРАЇНА”, ТОВ “КРЕДІТ ІНВЕСТМЕНТ ГРУП” – письмові застереження кожній установі.
Найбільший штраф отримав АТ «КРИСТАЛБАНК». Серед порушень — недоліки в організації первинного фінансового моніторингу, відсутність належних внутрішніх процедур щодо управління ризиками, слабка перевірка клієнтів, зокрема політично значущих осіб, та ігнорування запитів НБУ про надання достовірної інформації. Крім штрафу, банк отримав письмове застереження за низку інших недоліків.
Серед небанківських установ найбільший штраф — сплатить страхова компанія «УЛЬТРА АЛЬЯНС». Регулятор зафіксував численні порушення: відсутність належної перевірки клієнтів, ігнорування санкційного законодавства, проблеми з документацією та відсутність адекватного контролю за ризиками.
Нагадаємо – НБУ посилює контроль за участю банків у схемах ухилення від сплати податків, зокрема через використання фізичних осіб-підприємців у форматі так званого «дроблення бізнесу». Регулятор не готовий миритися з тим, що фінансові установи обслуговують клієнтів, діяльність яких має ознаки тіньових схем.
