Регуляторні та юридичні проблеми, з якими зіткнулася криптовалютна біржа Binance у США та інших країнах призвели до значного падіння її частки крипторинку. Головними бенефіціарами цієї ситуації стали не основні конкуренти біржі, а менші платформи, частка яких у загальному обсязі значно зросла з початку року.
Як зазначає Finance Magnates, посилаючись на дані аналітиків CCData, від падіння популярності Binance виграли біржі, розташовані на Сейшельських островах, в тому числі KuCoin і Huobi Global.
CCData класифікує криптовалютні платформи на основі мінімально допустимого порогу ризику. Більш ризиковані біржі віднесені до категорії “низького рівня”, тоді як ті, що становлять менший ризик для своїх клієнтів, позначені як “вищий рівень”. При встановленні цих категорій постачальник криптографічних даних враховує підхід бірж до захисту коштів клієнтів, захисту від хакерських атак і дотримання стандартів боротьби з відмиванням грошей.
Біржі в останній категорії побачили, що їхня сукупна ринкова частка впала з 80% на початку року до 68%. Лідер галузі, Binance, зазнав найбільших втрат за цей період. На початку року біржа мала частку ринку 56%. Зараз вона впала нижче 40%.
Серед бірж “нижчого рівня” найкраще себе проявила Huobi, яка збільшила свою частку ринку на 6% з січня. Частка ринку DigiFinex зросла на 3,5%, а KuCoin – на 1,3% за той самий період. Оглядачі ринку стверджують, що нинішній регуляторний тиск може піти на користь меншим гравцям, оскільки вони не перебувають під постійною увагою або спостереженням регуляторів.
Це підкреслює чутливість інвесторів до судових позовів, поданих проти Binance американськими регуляторними органами.
SEC подала до суду на Binance, Binance.US та Чанпена Чжао 5 червня 2023 року. Комісія звинуватила компанію в управлінні незареєстрованими біржами та продажу незареєстрованих цінних паперів. Через день, 6 червня, регулятор висунув аналогічні звинувачення Coinbase.
SEC заявляла, що Binance порушила закони США, діючи як незареєстрована біржа цінних паперів. Майже одночасно вона висунула аналогічні звинувачення проти іншої найбільшої у світі криптовалютної біржі Coinbase.
Binance та її генеральний директор Чанпен Чжао зіштовхнулися із 13 звинуваченнями. Зокрема регулятор стверджує, що вони змішували активи інвесторів на мільярди доларів і відправляли їх сторонній фірмі, якою теж володів Чжао. Також SEC стверджує, що компанія штучно завищувала обсяги торгів, не могла обмежити доступ клієнтів зі США до своєї платформи та вводила інвесторів в оману.
Внаслідок позову Binance стикнулася з широкими обмеженнями у США: від співпраці з нею почали відмовлятися місцеві платіжні сервіси, зафіксований значний відтік коштів клієнтів, в результаті якого частка Binance на ринку в США скоротилася в рази.
Представники криптобіржі заявили, що завжди намагалися співпрацювати з регулятором та залагоджувати всі проблеми шляхом переговорів. Тому в Binance розчаровані, що SEC вирішила діяти в односторонньому порядку та розпочати судовий розгляд замість конструктивного процесу.
SEC просила суд заморозити активи Binance.US для захисту коштів американських клієнтів біржі на суму $2,2 млрд, які знаходяться у “значному ризику” бути викраденими засновниками Binance. Суд відхилив прохання SEC, вимагаючи від компанії і регулятора знайти компроміс, який згодом було досягнуто.
Фінансові регулятори в декількох юрисдикціях ЄС отримували запити на інформацію про Binance від Комісії з цінних паперів і бірж США (SEC). Водночас кілька європейських країн проводять власні розслідування щодо Binance у зв’язку з підозрами в місцевих правопорушеннях.
Влада Європейського союзу запідозрила дочірні компанії криптобіржі Binance у незаконній діяльності. Побоювання виникли через незрозумілі операції біржі в Ірландії та на Мальті. На тлі численних розслідувань Binance активно згортає діяльність у Європі.
Після низки звинувачень з боку SEC Binance подала позов у відповідь проти регулятора. Як вважають представники криптоплатформи, SEC займалася наклепом, роблячи заяви про управління коштами клієнтів. Однак суддя окружного суду округу Колумбія Емі Берман Джексон вирішила, що суду не варто втручатися в пресреліз SEC, в якому йшлося про змішування клієнтських грошей та використання офшорів.
Тоді компанія подала клопотання проти SEC, спрямоване на те, щоб обмежити дії SEC, зокрема “надмірні” та “необґрунтовано обтяжливі” запити регулятора.