З 1 вересня Управління з фінансового регулювання та нагляду Великої Британії (FCA) ввело в дію “Правило подорожей” або Travel Rule, згідно з яким криптовалютні біржі отримали право заморожувати або вилучати кошти клієнтів, якщо ті не зможуть достатньо підтвердити джерело їх походження.
Як зазначає FCA, правила щодо постачальників послуг віртуальних активів були вперше введені управлінням 17 серпня. Вони передбачають, що криптокомпанії, що базуються у Великій Британії, “збиратимуть, перевірятимуть і обмінюватимуться інформацією” щодо передачі криптоактивів.
Нове правило зобов’язує британські криптобіржі збирати, перевіряти та передавати інформацію про переміщення криптоактивів. Travel Rule зобов’язує установу під час обробки операцій із цифровими активами передавати біржі або установі-отримувачу інформацію про клієнта. Дані повинні включати ім’я та адресу відправника та одержувача, а також інформацію про обліковий запис.
Якщо платіж надіслано з юрисдикції, яка не запровадила Travel Rule, VASP має провести “оцінку ризиків” щодо доцільності його підтвердження, йдеться у приписі. Щодо переказів з Великої Британії до країн, які не схвалили “правило подорожей”, FCA вимагає від компаній здійснювати збирання та верифікацію всіх необхідних даних.
Компанії, що працюють із криптоактивами, мають право блокувати транзакції, якщо вони порушують законодавство Великої Британії.
Хоча FCA позиціює це правило як інструмент захисту споживачів та підвищення конкурентоспроможності криптовалют у Великій Британії, критики попереджають, що воно відкриває криптобіржам шлях до конфіскації цифрових активів під прикриттям закону.
“Правило поїздок” було створено Цільовою групою фінансових дій агентства ООН у червні 2019 року. Воно діє в низці інших країн, включно зі США, Німеччиною, Японією, Сінгапуром, Канадою, Нідерландами. Великобританія ухвалила закон, який почне забезпечувати дотримання правила подорожей у липні 2022 року.
