Олег Гороховський, співзасновник компанії Fintech Band, яка керує необанк-проєктом monobank, спростував інформацію про фінансовий моніторинг всіх платіжних операцій з боку Національного банку. Він підтвердив, що інформація про контроль регулятором всіх операцій, яку раніше розповсюджували ЗМІ, не відповідає дійсності.
Як зазначив банкір, повідомлення про вимогу регулятора до банків збирати дані про всі платежі фізичних осіб та звітуватися в НБУ про це щотижня — це міф.
За його словами, ця інформація, викладена минулого тижня підсанкційним інформаційним порталом “Страна.ua”, а пізніше — і низкою інших ЗМІ, не відповідає дійсності. НБУ вже роз’яснив, що мав на увазі зовсім інше.
Гороховський зазначив, що “все гаразд”, він “стежить”, а якщо “щось піде не так” — він повідомить клієнтам. Спростування цієї інформації з його боку стало наслідком суттєвої кількості звернень клієнтів monobank з проханням не звітуватися до регулятора щодо їх транзакцій.
“Бо мені вже проходу не дають з проханням не повідомляти у фінмоніторинг про вчорашню транзакцію на користь сантехніка Миколи, який насправді є офіціанткою Галиною”, — пише співзасновник необанку.
Минулого тижня “Страна.ua” і ряд інших медіа опублікували лист НБУ до комерційних банків, у якому регулятор нібито вимагає збирати дані про всі платежі фізичних осіб та звітуватися про це щотижня. Інформація, яку регулятор нібито вимагав у банків, стосувалася P2P-переказів, оплат в інтернеті та переказів коштів з картки на розрахункові рахунки компаній або виплати на картки клієнтів з рахунку компаній.
У Нацбанку відповіли, що інформація, викладена ЗМІ, не відповідає дійсності. За їх словами, запитувані дані не передбачають збору інформації, персональних даних фізичних осіб, а лише юридичних осіб — учасників платіжного ринку.
Цю звітність від банків-еквайрів запустили ще в грудні 2022 року і вона стосується лише суб’єктів господарської діяльності, надавачів платіжних послуг – юридичних осіб, які користуються послугами банків з електронної комерції.
Зазначену інформацію використовує Нацбанк “виключно в наглядових цілях”. Так, наприклад, з цією звітністю там нещодавно виявили обслуговування діяльності нелегального грального бізнесу з використанням послуг банків, у тому числі електронної комерції.
Лист, який поширювали ЗМІ, за словами НБУ, перший оприлюднив “підсанкційний проросійський ресурс” з “провокаційно недостовірною його інтерпретацією”. Сам документ за версією НБУ був лише нагадуванням для банків, а не новою вказівкою.
