Інформаційний портал “Страна.ua”, а пізніше і ряд інших медіа опублікували лист Національного банку до комерційних банків, у якому регулятор нібито вимагає збирати дані про всі платежі фізичних осіб та звітуватися про це щотижня. Зі свого боку у Нацбанку заперечили збір інформації та персональних даних фізичних осіб, а інтерпретацію ЗМІ назвали “провокаційно недостовірною”.
Як зазначило ЗМІ, у листі НБУ від 1 червня за номером № 25−0005/38228 йдеться про щотижневу звітність щодо P2P-переказів, оплат в Інтернеті та переказів коштів з картки на розрахункові рахунки компаній або виплати на картки клієнтів з рахунку компаній.
Також зазначалось, що у листі окремо не вказується поріг, з якого транзакція має відстежуватись, тож до звіту мали б потрапляти операції на будь-які суми.
Медіа припустили, що ціль НБУ — перевірити платіжну дисципліну торговців (правильність присвоєння MCC-кодів), як було з гральним бізнесом, або ж інформацію збирають для силових органів чи для податкової.
У Національному банку відповіли, що інформація, викладена ЗМІ, не відповідає дійсності, адже запитувані дані не передбачають збору інформації, персональних даних фізичних осіб, а лише юросіб учасників платіжного ринку.
Звітність від банків-еквайрів, про яку йдеться, запустили ще в грудні 2022 року і вона стосується лише суб’єктів господарської діяльності, надавачів платіжних послуг – юридичних осіб, які користуються послугами банків з електронної комерції.
Лист № 25-0005/38228, за словами НБУ, оприлюднив “підсанкційний проросійський ресурс” з “провокаційно недостовірною його інтерпретацією”. Регулятор зазначив, що лист є лише нагадуванням для банків, щоб ті звернути увагу на необхідність своєчасного і коректного надання інформації згідно з вимогами, визначеними в попередніх листах.
Зазначену інформацію використовує Нацбанк “виключно в наглядових цілях”. Так, наприклад, з цією звітністю там нещодавно виявили обслуговування діяльності нелегального грального бізнесу з використанням послуг банків, у тому числі електронної комерції.
Наразі Національний банк продовжує здійснення перевірок низки банків та небанківських фінансових установ, діяльність яких може містити ознаки порушення законодавства у сфері протидії відмивання коштів та у сфері платіжного законодавства.
