Ізраїльський фінтех-єдиноріг Vesttoo опинився в центрі скандалу у зв’язку з підозрою щодо шахрайства під час надання застави при передачі страхових ризиків. Минулого тижня в ізраїльському фінтеху нібито було виявлено шахрайство на мільярди доларів.
Як зазначає Calcalistech та пише “УкрСтрахування”, Vesttoo розробила цифрову платформу для оцінки ризиків у страхових інвестиціях, яка дозволяє страховим компаніям отримувати перестрахове покриття через ринок капіталу. Однак після первинної перевірки, проведеної на вихідних, нібито було виявлено, що застава, надана інвесторами страхувальникам в угодах за участю компанії, була фальшивою.
Vesttoo надає посередницькі послуги між страховими компаніями та фінансовими інвесторами, які своєю чергою зобов’язані надати забезпечення, що називається акредитивом (LOC). Послуги Vesttoo включають алгоритм калькулятора ризиків і оптимізації фінансової структури транзакцій. Представники Vesttoo стверджують, що до їх обов’язків не входить перевірка достовірності застави, що надається.
У разі підтвердження фактів фальсифікації LOC користувачі платформи Vesttoo, серед яких переважно страховики, виявляють, що їхні поліси, передані третій стороні, не мають покриття. Іншими словами, за оцінками видання, практично всієї застави, представленої компанією, не існувало.
У відповідь на запит порталу компанія повідомила, що виявила невідповідності між інвестором і цедентом (перестрахувальником) у транзакціях, для яких Vesttoo змоделювала ризик. Передбачувані підроблені акредитиви (LOC), надані інвесторами страховикам для перестрахувальних операцій на платформі Vesttoo, оцінюються в $4 млрд.
