У світі фінтеху ключовими чинниками успіху є швидкість, безпека та ефективне управління даними.
Зі зростанням популярності фінтех-рішень кожна нова заявка стає випробуванням для внутрішніх процесів, злагодженості команди, документообігу та кібербезпеки. Якщо ці критично важливі аспекти підтримуються лише за допомогою таблиць, месенджерів та особистої пам’яті співробітників, система неминуче почне давати збої.
Компанія RozetkaPay усвідомила цю закономірність і впровадила CRM-систему NetHunt ще на етапі активного зростання. Це стратегічне рішення заклало міцний фундамент для подальшого швидкого та безпечного масштабування.
1. Масштабування потребує чітких процесів
Стрімке зростання — звична риса багатьох фінтех-стартапів. На початковому етапі, коли кількість клієнтів невелика, використання простих інструментів на кшталт Google Sheets може здаватися достатнім. Однак, зі збільшенням обсягу заявок зростає навантаження на співробітників, ускладнюється комунікація між відділами, а ручна обробка даних призводить до непродуктивних витрат часу та коштів.
RozetkaPay не стали чекати моменту, коли процеси почнуть буксувати і впровадили CRM, на етапі коли мали 300 клієнтів напередодні амбітного виходу на ринок з метою залучення перших 10 000 користувачів.
Завдяки NetHunt CRM команда RozetkaPay автоматизувала процеси для чотирьох відділів і змогла обробляти кожну заявку від надходження до закриття всього за одну годину.
2. Системна обробка заявок замість рутини
Процес підключення нових клієнтів у RozetkaPay включає участь чотирьох різних відділів: комерційного, фінансового моніторингу, операційного та підтримки.
Впровадження NetHunt CRM дозволило автоматизувати кожен етап цього процесу. Система тепер самостійно:
- перенаправляє заявки між відповідними відділами;
- розсилає клієнтам листи зі списком необхідних документів;
- автоматично оновлює статуси заявок;
- повертає заявки на попередній етап для доопрацювання, якщо це необхідно;
- ставить завдання відповідальним співробітникам.
Уся ключова інформація про клієнта централізовано зберігається в єдиній картці, що забезпечує безперешкодний доступ для всіх членів команди, покращує міжвідомчу співпрацю та значно прискорює обробку заявок.
3. Автоматизація як інвестиція в ефективність
CRM-система – це не просто інструмент для впорядкування даних, а й потужний спосіб підвищення прибутковості. Автоматизуючи рутинні процеси, фінтех-компанії можуть суттєво скоротити витрати часу та ресурсів, одночасно підвищуючи продуктивність і мінімізуючи ймовірність помилок.
Серед типових кейсів автоматизації з CRM:
- автоматичне створення лідів з усіх доступних джерел;
- автоматичне призначення відповідальних менеджерів;
- автоматичне встановлення задач і нагадувань;
- автоматична зміна статусів у воронці продажів;
- автоматизована перевірка документів та генерація звітів;
- інтеграція з внутрішніми системами компанії для обміну даними.
4. CRM як інструмент контролю та глибокої аналітики
Фінтех-команди мають приймати рішення швидко й на основі точних даних. З NetHunt CRM компанія RozetkaPay має повне уявлення про воронку обробки заявок, відстежує час обробки на кожному етапі, виявляє «вузькі місця» та контролює якість комунікації з клієнтами. Це дозволяє:
- постійно вдосконалювати бізнес-процеси на основі фактичних даних;
- ефективно розподіляти ресурси;
- забезпечити стабільне зростання без операційних збоїв.
«Ми дуже часто звертаємося до NetHunt CRM, щоб отримати дані для аналізу й прийняття рішень. Без CRM ми просто не змогли б контролювати цей процес і масштабуватися так швидко», — підкреслює Олексій Миропольський, комерційний директор RozetkaPay.
Впровадження CRM — це не питання майбутнього зростання, а необхідна умова для нього.
Кейс RozetkaPay та NetHunt CRM є яскравим прикладом того, що CRM слід впроваджувати не тоді, коли проблеми вже накопичилися, а на ранніх етапах розвитку, коли лише з’являються перші ознаки зростання.
Впровадження CRM забезпечує фінтех-продуктам наступні ключові переваги:
- Цілісне розуміння клієнта на всіх етапах взаємодії.
- Ефективний контроль за дотриманням SLA (угоди про рівень обслуговування).
- Автоматизація перевірки документів та запитів.
- Інтеграція з внутрішніми системами для відстеження ключових трендів.
- Зручна аналітика в кілька кліків: інформаційні панелі, звіти, прогнозування.
- Зниження кількості помилок, що мінімізує ризики та підвищує довіру клієнтів і партнерів.
