Банк Литви застосував певні обмеження на ведення бізнесу та призначив тимчасового представника для нагляду за діяльністю фінтех-компанії Kevin. Ці заходи були вжиті як відповідь на “виниклу загрозу безпечній та надійній діяльності Kevin EU, UAB” та “загрозу інтересам споживачів”.
Як зазначається у релізі регулятора, при прийнятті рішення центробанк враховував, що Kevin вже майже на чотири місяці затримує подання аудитованої річної фінансової звітності, неодноразово відкладаючи терміни подання. Також Kevin EU, UAB не забезпечує внутрішній контроль та не надає аудиторам необхідну інформацію для завершення аудиту.
Також регулятор підкреслив порушення вимог щодо достатності власного капіталу з боку Kevin. Банк Литви заборонив компанії надавати платіжні послуги новим клієнтам, доки вона не відповідатиме вимогам щодо капіталу. Водночас установі доручено подати до банку перевірений комплект річних звітів за 2023 рік, рішення загальних зборів акціонерів про розподіл прибутку (збитків), а також висновок аудитора та аудиторський звіт не пізніше 30 серпня 2024 року.
Призначення тимчасового представника означає, що всі рішення керівництва можуть бути прийняті лише за згодою тимчасового представника, закритого акціонерного товариства Valnetas. Представник постійно надаватиме Банку Литви інформацію про діяльність установи. Банк Литви підкреслює, що це призначення не означає перебирання управління компанією. Також призначення тимчасового представника не впливає на обслуговування існуючих клієнтів.
На платформі Pitchbook зазначається, що Kevin був заснований у 2017 році. Компанія на 336 співробітників спеціалізується на розробці платіжної інфраструктури для прямих банківських переказів. Kevin розробляє власні прямі підключення до банків без використання сторонніх агрегаторів, зосереджуючись на мобільних платежах та платежах у точках продажу. За час свого існування стартап залучив інвестиції на суму $96,7 млн, останній раунд фінансування відбувся у травні 2022 року. Серед інвесторів компанії — венчурні фонди Accel та Eurazeo.
