Українські банки не бачать потреби підвищувати базовий ліміт P2P-переказів у 100 тис. грн на місяць. Про це повідомив президент Асоціації українських банків Андрій Дубас у коментарі Інтерфакс-Україна.
Ліміт визначали з урахуванням середньої зарплати в країні, яка на той момент становила 22–25 тис. грн. Таким чином, встановлена межа приблизно у чотири рази перевищує середній рівень доходів населення.
Дубас зазначив, що окремі клієнти вже зверталися до банків із проханням встановити вищі індивідуальні ліміти. Йдеться, зокрема, про військовослужбовців, які отримують бойові виплати, а також людей із високими офіційними доходами. У таких випадках банк може підвищити ліміт після підтвердження джерел доходу через довідки ОК-5 та ОК-7 у застосунку “Дія”.
Банки також можуть враховувати інші документи, які підтверджують походження коштів. Серед них – договори купівлі-продажу нерухомості, автомобілів або іншого майна.
“Цей меморандум більше стосується нових підходів саме до компаній-оболонок із певними індикаторами та використання ФОП першої, другої і третьої груп для дроблення платежів і сумнівних операцій”, – пояснив Дубас.
За словами президента Національної асоціації банків України Сергій Наумов, до документа вже приєдналися 25 банків і небанківських установ.
Меморандум “Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг” банки підписали у грудні 2024 року. З 1 лютого 2025 року для клієнтів із високим рівнем ризику без підтверджених доходів діє ліміт у 50 тис. грн. Для клієнтів із середнім і низьким рівнем ризику спочатку встановили межу у 150 тис. грн, а з 1 червня її знизять до 100 тис. грн.
