Українські банки планують поширити дію Меморандуму про прозорість ринку платіжних послуг на новостворених та “сплячих” ФОПів і юридичних осіб. Йдеться про компанії та підприємців, які тривалий час не проводили активних операцій або нещодавно відкрили рахунки.
Про це пише Інтерфакс-Україна. Згідно з проєктом оновленого меморандуму, який банки мають підписати 15 травня, перший етап обмежень стартує у серпні 2026 року.
Для ФОП другої та третьої груп планують встановити ліміт на перекази до 3 млн грн на місяць. Для ФОП першої групи ліміт становитиме 600 тис. грн, а для юридичних осіб – до 5 млн грн на місяць.
Другий етап має запрацювати через три місяці, у листопаді. Після цього ліміти планують знизити. Для ФОП другої та третьої груп обмеження становитиме 1 млн грн на місяць, для першої групи – 400 тис. грн. Для юридичних осіб також передбачено ліміт у 1 млн грн.
Оновлений меморандум також передбачає посилення боротьби з шахрайством. Банки планують активніше обмінюватися інформацією про підозрілих клієнтів та операції. Такі заходи пов’язують із протидією схемам із використанням так званих “дропів” – рахунків, які можуть застосовуватися для незаконного переказу коштів.
