У мережі з’явилась інформація про те, що Національний банк України представив нові рекомендації щодо посилення фінансового моніторингу в країні. Згідно з публікаціями у ЗМІ, банки мають ретельніше відстежувати операції своїх клієнтів та блокувати підозрілі транзакції.
Втім, пресслужба регулятора заявила про неправдивість такої інформації. “У жодних рекомендаціях, листах, нормативно-правових актах чи інших офіційних документах НБУ вимог щодо блокування рахунків за проведення таких операцій немає”, – наголосили в НБУ.
Банки, платіжні та фінансові установи продовжують діяти та здійснювати належну перевірку своїх клієнтів виключно в межах законодавства з питань фінансового моніторингу, застосовуючи ризик-орієнтований підхід.
Як пише видання “Економічні новини”. Серед головних тригерів, які можуть призвести до блокування банківського рахунку, опинилося часте зняття готівки – понад три рази на місяць, особливо якщо йдеться про значні суми.
Також під пильну увагу потраплять клієнти, які беруть кредити готівкою та швидко їх погашають, або ті, чиї доходи значно перевищують середній рівень по регіону.
Особливу увагу банки приділятимуть операціям з криптовалютою, виграшам у казино та коштам, отриманим від політично значущих осіб. У разі виникнення підозр щодо законності операцій, банки можуть вимагати додаткові документи: декларації про доходи, податкові звіти або документи, що підтверджують джерело надходження коштів.
Для транзакцій, що перевищують 400 тисяч гривень, перевірка стає обов’язковою. Якщо клієнт не надасть необхідні документи, банк має право не лише заблокувати рахунок, але й повністю припинити обслуговування.
Нагадаємо – 10 грудня ПриватБанк, Ощадбанк, monobank і Райффайзен Банк, а також Національна асоціація банків України (НАБУ) та Асоціація українських банків (АУБ) підписали меморандум, яким передбачається посилення обмежень на перекази між фізичними особами залежно від рівня ризику клієнта. Пізніше до меморандуму приєдналися ще 23 банки України та 2 фінансові компанії.
