Захисні системи необанк-проєкту monobank, який працює на банківській ліцензії “Універсал Банку”, вираховують термінали та транзакції, які підозрюються у міскодінгу, заміні призначення платежу у банківській еквайрингової мережі. Щодня блокується декілька десятків таких терміналів, а також тисячі підозрілих операцій обсягом у мільйони гривень.
Як зазначив Олег Гороховський, співзасновник компанії Fintech Band, яка керує необанк-проєктом monobank, наприклад, за суботу 15 липня системам необанку вдалося вирахувати та заблокувати 22 підозрілих термінали, 5 938 підозрілих транзакцій від 2 243 клієнтів, а обсяг цих транзакцій майже досягає 3,1 млн грн.
“Математичні моделі бачать клієнтів-ігроманів, і за їхніми транзакціями намагаються передбачити, який із терміналів закодований невірно. Це дуже типове математичне завдання. Щоб обчислити новий термінал, математична модель повинна отримати хоча б 500 транзакцій, щоб хоч щось передбачити”, — розповів Гороховський.
Гороховський також зазначив, що йому відомо про хороші успіхи у цій роботі у “Сенс банку”. Про інші банки йому не відомо.
За його словами, термінали з міскодінгом “штампуються” нелегальними казино “як гарячі пиріжки”. Об’єми карток саме monobank у цих операціях, на які звертають увагу правоохоронці, він пояснює великою кількістю їх карток та, відповідно, їх великою кількістю у всіх операціях.
Також Гороховський підкреслив, що monobank не бере участь у роботі нелегальних казино. “… треба бути повним ідіотом, аби маючи бізнес вартістю понад мільярд займатися такою падаллю”, — підсумував банкір.
Раніше monobank оновив рекорд швидкості реєстрації нового клієнта. Клієнту необанку під час реєстрації за допомогою цифрових документів у державному сервісі “Дія” вдалося відкрити рахунок менш як за дві хвилини з початку реєстрації.
