Шахраї все частіше намагаються залучити українців до фейкових інвестиційних проєктів. Сподіваючись на швидкий заробіток, жертвами фінансових злочинців стає велика кількість людей.
Систематичний моніторинг діяльності сумнівних фінансових інвестиційних проєктів здійснює Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку (НКЦПФР). З метою захисту прав споживачів фінансових послуг на своєму вебсайті комісія публікує інформацію про інвестиційні проєкти, які пропонують послуги з інвестування, але мають на меті незаконне заволодіння коштами інвесторів. Їх повний перелік можна переглянути за посиланням. Наразі у списку Комісії вже понад 400 скам-проєктів.
Дуже важливо, щоб кожен потенційний інвестор ретельно оцінював ризики перед тим, як інвестувати. Нижче зібрані 10 основних факторів від експертів НКЦПФР, які можуть свідчити про ненадійність інвестпроєкту. За допомогою цих правил ви можете самостійно перевірити проєкт, зберегти свої кошти та допомогти іншим не потрапити до рук шахраїв.
1. Великий відсоток гарантованої дохідності
Організатори проєкту пропонують надприбутки, які в рази більші від середньої процентної ставки банків за депозитами. Йдеться про 100% і більше річних.
2. Відсутність дозволів та ліцензій
Іноді інвестору показують “ліцензії” від закордонних сумнівних організацій або ж “ліцензії” від регуляторів в екзотичних країнах.
3. Агресивний маркетинг
Масштабна, яскрава, багатообіцяюча реклама. Ґрунтується на емоціях, а не раціональних доводах. Важливо не піддаватися великій кількості позитивних відгуків на сайті компанії, рекомендаціям відомих блогерів та медіа-персон.
4. Відсутність фізичного офісу
Виключно онлайн комунікації та відсутність ідентифікованих співробітників, юридичного відділу, бухгалтерії, суміжних служб. Укладання угод без фізичної присутності, особистого підпису чи ЕЦП та звірки документів.
5. Відсутність реєстрації в країні залучення інвестицій
Контактні юридичні особи та бенефіціари, як правило, є резидентами таких країн, як Сейшельські острови, ОАЕ, Британські Віргінські острови, Сент-Вінсент і Гренадини, республіки Вануату, країн з офшорними зонами, пільговими митними чи реєстраційними умовами.
6. Відсутня акредитація інвестора
Відсутність перевірки фінансового стану інвестора, його кредитної історії та іншого. Відсутність проходження будь-якої процедури KYC.
7. Підозрілі або неперевірені біографії менеджерів
Закритість інформації про керівників проєкту, відповідальних за юридичне, фінансове, бухгалтерське супроводження. Розмиті та юридично нечіткі назви посад номінальних керівників, які фігурують в рекламі. Такі особи можуть бути найманими акторами.
8. Відсутність підписаних документів
Укладання фінансових договорів вимагає персоніфікації підписантів, особистого підпису, наявності копії документів угоди в кількох екземплярах, підписаних за допомогою ЄЦП фізично.
9. Настійлива пропозиція залучати друзів
Це поширена практика скам-проєктів. Сумнівні проєкти пропонують отримання додаткових бонусів та доходів у разі залучення в проєкт нових осіб, зокрема через підключення засобами свого реферального коду.
10. Приховування права власності
Відсутність будь-яких документів, які можуть підтвердити право власності особи на активи чи їхню частку, в які теоретично інвестує скам-проєкт. Відсутність звітів щодо операцій, діяльності, результатів в управлінні проєктом активами інвестора.
Наявність хоча б кількох ознак має стати для вас як інвестора причиною прискіпливо поставитися до пропозицій та обіцянок інвестиційного проєкту та ретельно оцінити всі ризики перед тим, як інвестувати свої кошти.
