Національний банк України за порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (ПВК/ФТ), а також вимог валютного законодавства у серпні 2024 року застосував до п’яти банків та чотирьох небанківських фінансових установ заходи впливу.
Зокрема:
- ОТП Банк – оштрафовано на 10,5 млн грн (за неналежне виконання обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід і неналежне виконання банком обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів). Також банк отримав письмове застереження.
- Укргазбанк – оштрафовано на 10,1 млн грн (за неналежне виконання обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід і неналежну перевірку нових та існуючих клієнтів), а також на 400 тис. грн (за неналежне виконання обов’язку щодо здійснення валютного нагляду та невиявленні/несвоєчасному виявленні банком окремого індикатора валютних операцій своїх клієнтів).
- Оксі Банк – оштрафовано на 10,1 млн грн (за неналежне виконання банком обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід, обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів, а також за нездійснення додатково під час належної перевірки заходів стосовно клієнта, кінцевий бенефіціарний власник якого є членом сім’ї політично значущої особи).
- Агропросперіс Банк – оштрафовано на 200 тис. грн (за недотримання банком заборони повідомляти про прийняте відповідно до вимог частини третьої статті 23 Закону про ПВК/ФТ рішення спеціально уповноваженого органу особу, яка брала участь у здійсненні фінансових операцій, визначених у такому рішенні).
- ПУМБ – банк отримав письмове застереження за порушення вимог подання на запити спеціально уповноваженого органу додаткової інформації, що може бути пов’язана з фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, з колабораційною діяльністю тощо, а також інформації, що може бути пов’язана із зупиненням фінансових операцій, замороженням активів, пов’язаних з тероризмом та його фінансуванням. Також банк на запит регулятора надав недостовірну інформацію, що стосується виконання вимог законодавства, що регулює відносини у сфері ПВК/ФТ.
Серед небанківських фінансових установ:
- ФК “Артем” – оштрафовано на 800 тис. грн за невиконання обов’язку забезпечити обладнання приміщення окремого структурного підрозділу установи, де встановлено відеореєстратор, у якому здійснюються операції з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, системою технологічного відеоконтролю, яка забезпечує наявність у відеоматеріалах інформації про фактичний час, а також за порушення порядку здійснення валютно-обмінних операцій.
- ФК “Магнат” – оштрафовано на 500 тис. грн за відмову клієнту в здійсненні валютно-обмінної операції з банкнотою іноземної валюти, яка за дизайном і елементами захисту повністю відповідає зразкам та описам, що наведені на сторінках офіційних сайтів центральних / національних банків іноземних держав, справжність якої підтверджена з використанням відповідного обладнання.
- ФК “Партнер” – оштрафовано на 255 тис. грн за неналежну перевірку нового клієнта в частині нездійснення його ідентифікації та верифікації та нездійснення належного аналізу фінансових операцій і невиявлення індикаторів підозрілості фінансових операцій, а також на 50 тис. грн за порушення вимог закону про валюту.
- ФК “Ліберті Фінанс” – оштрафовано на 255 тис. грн за неналежне виконання обов’язку щодо здійснення належної перевірки нових клієнтів у частині нездійснення їх ідентифікації та верифікації, а також за нездійснення належного аналізу фінансових операцій та невиявлення індикаторів підозрілості фінансових операцій.
