Standard Chartered, британський міжнародний фінансовий конгломерат, та Synpulse, швейцарська управлінська консалтингова компанія, опублікували звіт про токенізацію реальних активів та її вплив на глобальну торгівлю. У документі підкреслюється зростаюча роль токенізації у фінансуванні глобальної торгівлі та потенціал для розв’язання проблеми розриву у фінансуванні торгівлі.
Як зазначається у релізі дослідження, загальна вартість токенізованих реальних активів, за винятком стейблкоїнів, на початок 2024 року становила близько $5 млрд. Наразі сектор токенізованих активів в основному складається з традиційних активів, таких як казначейські облігації США та фонди грошового ринку.
Фахівці прогнозують, що попит на токенізовані реальні активи може досягти $30,1 трлн до 2034 року, причому значну частину ринку (16%) становитимуть активи торговельного фінансування.
Наразі активи торговельного фінансування недостатньо інвестуються через недостатню обізнаність, непослідовність ціноутворення та інтенсивність операційної діяльності. Токенізація має потенціал для розв’язання цих проблем, водночас зменшуючи інформаційну асиметрію та пропонуючи прозорість інвесторам.
Токенізація в торговельному фінансуванні також розглядається як можливість подолати зростаючий розрив у торговельному фінансуванні. Розрив у фінансуванні торгівлі збільшився з $1,7 трлн у 2020 році до $2,5 трлн у 2023 році. 65 млн компаній, або 40% формальних мікро-, малих та середніх підприємств у країнах, що розвиваються, мають незадоволені потреби у фінансуванні. Водночас глобальна торгівля, за прогнозами Standard Chartered та Synpulse, зросте на 55% до 2030 року, досягнувши $32,6 трлн.
За даними компаній, 69% інституційних інвесторів у 2024 році планують інвестувати в токенізовані активи, що демонструє суттєве зростання з 10% у 2023 році. Нині інвестори планують виділити до 6% своїх портфелів на токенізовані активи, а до 2027 року збільшити показник до 9%.
