Відома дослідницька компанія Chainalysis нещодавно опублікувала звіт щодо втрат внаслідок криптошахрайства та тенденцій у цій сфері в минулому році. Ключове зі звіту – доходи криптошахраїв досягли рекордного рівня, особливо на тлі використання ними штучного інтелекту для удосконалення атак. Детальніше – у матеріалі.
Рекордні втрати від криптошахрайства
За оцінками Chainalysis, в 2024 році на криптогаманці, пов’язані зі злочинцями, було отримано $9,9 млрд у криптовалюті. Компанія зазначає, що фінальна цифра може зрости до рекордних $12,4 млрд, оскільки аналітики продовжують виявляти шахрайські гаманці та ідентифікувати схеми, що мали місце в 2024 році.
Дослідники додають, що з 2020 року щорічні втрати від діяльності криптозлочинців зростали в середньому на 24%.
Відповідно до звіту, основною причиною зростання доходів від шахрайства було збільшення кількості випадків романтичного шахрайства, широко відомого як “різання свиней”. Це схема, в якій шахрай налагоджує стосунки з жертвами через соціальні мережі чи додатки для знайомств, маючи намір виманити з них гроші за допомогою фіктивної інвестиційної можливості.
Назва “різання свиней” походить від ідеї, що шахраї повинні спочатку “відгодувати” жертв лестощами та фальшивими обіцянками, перш ніж “різати”, тобто викрадати їхні гроші.
“Різання свиней” – найпопулярніша схема серед криптошахраїв
Згідно з даними Chainalysis, у 2024 році дохід злочинців від “різання свиней” зріс майже на 40% порівняно з попереднім роком. Цей тип шахрайства властиве переважно Південно-Східній Азії, однак є ознаки того, що такі шахрайські центри почали географічно розосереджуватися, йдеться у звіті.
Як повідомляв Reuters, у грудні минулого року нігерійське агентство по боротьбі з корупцією оголосило про арешт 792 осіб під час рейду в будівлі, де підозрювані, ймовірно, займалися романтичними шахрайствами, націленими переважно на людей з Європи, США та Південної Америки.
Також зазначається, що романтичні шахрайства часто пов’язані з торгівлею людьми – розслідування ProPublica у 2022 році показало, як китайські злочинні синдикати переправляли жертв до центрів у Камбоджі, Лаосі та М’янмі, змушуючи їх здійснювати кібершахрайство під загрозою насильства.
Шахрайські екосистеми – новий тренд
За даними Chainalysis, обсяги шахрайства зростають також на тлі об’єднання кількох злочинних угруповань шляхом створення незаконних криптовалютних маркетплейсів і мереж.
Одним із найвідоміших є онлайн-форум і peer-to-peer маркетплейс Huione Guarantee. За даними дослідників, він працює як єдина, універсальна платформа для незаконних суб’єктів, які бажають купувати та продавати шахрайські технології, інфраструктуру та ресурси.
Китайськомовна платформа пов’язана з Huione Group, камбоджійським конгломератом, який пропонує законні послуги, такі як грошові перекази за кордон, страхування та навіть туристичні пропозиції класу люкс.
За даними Chainalysis, діяльність Huione Guarantee на блокчейнах вказує на те, що платформа активно використовується для підтримки схем “різання свиней” та для незаконної торгівлі шахрайськими технологіями та послугами на основі криптовалюти.
Згідно зі звітом Chainalysis, однією з основних послуг, розміщених на платформі, є відмивання грошей, яке використовують шахраї, щоб приховати свою незаконну діяльність. Серед інших злочинних послуг – списки цільових даних, послуги вебхостингу, облікові записи в соціальних мережах і шахрайське програмне забезпечення на основі штучного інтелекту. У 2024 році постачальники шахрайських технологій Huione отримали щонайменше $375,9 млн у криптовалюті.
Штучний інтелект на службі у криптошахраїв
У 2024 році одними з найуспішніших постачальників на платформі Huione були постачальники послуг на основі штучного інтелекту, чиї доходи зросли на 1900% за рік, згідно з даними Chainalysis.
Це зростання вказує на бум у використанні технології генеративного ШІ для полегшення криптошахрайства. Зокрема, шахраї використовують цю технологію, щоб видавати себе за інших або створювати реалістичний контент, який обманює жертв, змушуючи їх робити фальшиві інвестиції.
За словами Елада Фукса, керівника відділу продуктів для шахрайства в Chainalysis і співзасновника програми для виявлення шахрайства Alterya, генеративний штучний інтелект можна використовувати для посилення та масштабування криптошахрайства та злочинів. “Генеративний ШІ дозволяє генерувати реалістичний підроблений контент, включаючи вебсайти або рейтинги, для шахрайства з інвестиціями, шахрайства з покупками тощо, роблячи ці атаки більш переконливими та складнішими з точки зору виявлення”, — сказав Фукс.
Деякі постачальники Huione навіть рекламують “послуги зі зміни обличчя” за $200 у криптовалюті.
Після запуску ChatGPT від OpenAI у 2022 році та його популярності зростає кількість випадків, коли великі фірми втрачають мільйони через шахрайство з дипфейками. Злочинці використовують генеративний штучний інтелект для створення синтетичних і підроблених ідентифікацій і голосів, які дозволяють шахраям видавати себе за реальних людей і обходити процес перевірки особи.
Chainalysis каже, що потенціал технології штучного інтелекту експоненціально масштабувати криптошахрайство ще більше ускладнює боротьбу з цими злочинами. Тож ця зростаюча проблема потребуватиме постійних зусиль з боку урядових установ, регуляторів та організацій.
