Управління контролера грошового обігу (OCC) у США відхилило заявку фінтех-компанії Wise на отримання національної банківської ліцензії. Регулятор визнав подану заявку несумісною з новою політикою Федеральної резервної системи щодо доступу до платіжної інфраструктури.
Про це пише Financial Times. Компанія хотіла отримати статус національного трастового банку, щоб напряму проводити платежі у доларах США через ФРС без посередників.
У компанії зазначили, що з моменту подання заявки у червні 2025 року правила регулювання платіжного ринку США суттєво змінилися. Центробанк призупинив надання доступу до своїх рахунків незастрахованим трастовим банкам. Через це початковий підхід Wise більше не відповідає вимогам регулятора.
Wise наголошує, що за рік суттєво вдосконалила бізнес-процеси та систему комплаєнсу. Компанія планує повторно подати “життєздатну” заявку найближчим часом. При цьому рішення OCC не впливає на її поточну діяльність у США, де Wise працює на підставі ліцензій операторів грошових переказів.
Зауважимо – останніми роками Wise неодноразово стикалася з претензіями регуляторів. Наразі у ЄС триває розслідування щодо можливих порушень правил протидії відмиванню грошей. Йдеться про транскордонні операції на суму близько 500 млн євро, які можуть бути пов’язані з підозрілою діяльністю.
