Європейський цифровий банк N26 повідомляє, що Федеральне управління фінансового нагляду Німеччини (BaFin) зняло обмеження на зростання компанії з 1 червня. Ліміт, спочатку встановлений у 2021 році, обмежував N26 залученням максимум 50 000 нових клієнтів на місяць, який минулого року був збільшений до 60 000.
Як зазначається у релізі необанку, цей крок став результатом інвестицій N26 в команди та інфраструктуру для боротьби з фінансовими злочинами та відмиванням грошей. Ці зусилля продовжаться і після зняття обмежень на зростання, як і співпраця N26 з BaFin.
2021 року BaFin оштрафував N26 майже на $5 млн після того, як двічі за попередні два роки зобов’язав компанію посилити протоколи AM) і зробив незвичний крок — призначив спеціального наглядача для моніторингу онлайн-банку. У тодішній заяві N26 зазначалося, що покарання пов’язане з несвоєчасним поданням майже 50 звітів про підозрілу діяльність у 2019 та 2020 роках.
Зняття ліміту відбулося після періоду тривалих дискусій між N26 та BaFin, спрямованих на посилення заходів боротьби з фінансовими злочинами та відмиванням грошей. Це рішення було прийнято після того, як наприкінці 2022 року BaFin наклав на N26 штраф у розмірі €9,2 млн за систематичне подання звітів про підозри у відмиванні грошей.
За останні два роки N26 інвестувала понад €100 млн в комплаєнс, інфраструктуру та команди для боротьби з відмиванням грошей та фінансовими злочинами. Інфраструктура, яку додала компанія, охоплю моделі, засновані на аналітиці, які аналізують потенціал шахрайства клієнтів до того, як вони відкриють рахунок, а також самонавчальні системи моніторингу транзакцій, які виявляють підозрілу активність в режимі реального часу.
