Уряд схвалив законопроєкт, що передбачає створення реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб, адміністратором якого буде Державна податкова служба України. Ініціатива є частиною змін для забезпечення відповідності українського законодавства стандартам Європейського Союзу та підготовки до приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPA).
Про це у своєму Telegram-каналі розповів представник уряду в Верховній Раді Тарас Мельничук.
Згідно з ухваленим законопроєктом, банки, фінансові установи та небанківські надавачі платіжних послуг будуть зобов’язані передавати до ДПС інформацію про відкриття та закриття рахунків фізичних осіб, електронних гаманців, а також про укладення або припинення договорів про надання індивідуальних банківських сейфів. Крім цього, буде створено реєстр кінцевих бенефіціарних власників трастів та інших подібних правових утворень.
Законодавчі зміни також посилюють захист викривачів у сфері запобігання та протидії відмиванню коштів. Зокрема, викривачі отримають право на безоплатну вторинну правничу допомогу та додаткові гарантії захисту. Встановлюється заборона на розкриття інформації про викривачів та їхніх близьких осіб, що має сприяти ефективнішій боротьбі з фінансовими порушеннями.
Документ передбачає:
- Створення Реєстру рахунків та банківських сейфів фізосіб під адмініструванням ДПС, який міститиме дані про відкриття/закриття рахунків, їх номери, власників та установи, але без інформації про рух коштів та вміст сейфів.
- Створення Реєстру кінцевих бенефіціарних власників трастів під керівництвом ДПС.
- Удосконалення процедури верифікації бенефіціарних власників юридичних осіб та посилення відповідальності за надання недостовірної інформації.
- Впровадження ефективних санкцій за порушення вимог фінансового моніторингу відповідно до стандартів ЄС.
- Запровадження інституту викривачів у сфері фінмоніторингу та механізмів їхнього захисту.
- Розширення переліку суб’єктів первинного фінансового моніторингу, включаючи довірчих власників трастів і торговців культурними цінностями.
- Недопущення злочинців до управління суб’єктами первинного фінансового моніторингу.
- Імплементація міжнародних стандартів FATF та виконання умов для членства України в ЄС.
Нагадаємо – у січні Національний банк заперечив надання безконтрольного та необмеженого позасудового доступу до банківської таємниці для будь-якого органу. Відповідна заява з’явилась тоді на офіційних сторінках НБУ після слів міністра фінансів України Сергія Марченка про необхідність надання Державній податковій службі доступу до банківської інформації українців.
