Fintech Insider
    Вхід
    Вийти

    Підписка на новини

    Отримуйте свіжі новини першими

    Останні публікації

    Банк Англії анонсував оновлення платіжної інфраструктури

    16 Липня 2025

    1991 Ventures інвестував у стартап для розвитку малого бізнесу

    16 Липня 2025

    Citigroup планує увійти на ринок стейблкоїнів

    16 Липня 2025
    Facebook Twitter Instagram
    Fintech Insider
    Надіслати статтю Вхід
    • Фінанси
    • Цифрові активи
    • Технології
    • Стартапи
    • Easy FinTech
    • Можливості
      • Анонси
      • Рекомендації
      • Вакансії
    Fintech Insider
    Головна»Всі матеріали»Німецький регулятор розширив заходи щодо N26 для запобігання відмиванню грошей

    Німецький регулятор розширив заходи щодо N26 для запобігання відмиванню грошей

    21 Липня 2023
    Facebook Twitter LinkedIn WhatsApp VKontakte Email Telegram
    Поділитись
    Facebook Twitter LinkedIn Email Telegram WhatsApp

    Німецьке Федеральне управління фінансового нагляду (BaFin) видало оновлений наказ для цифрового банку N26 щодо запобігання відмиванню грошей. Оновлений наказ замінює попередній, опублікований у травні 2021 року наказ до фінтеху, який був зосереджений виключно на заходах протидії відмиванню грошей.

    Як зазначається на сайті цифрового банку, фінансовий регулятор Німеччини розширив контроль за відмиванням грошей у N26, зазначивши, що в його системах все ще є недоліки.

    У 2021 році Bafin звинуватив німецький стартап у тому, що в період свого швидкого зростання він замало зробив для боротьби з відмиванням грошей. Тоді регулятор також наклав штраф у розмірі €4,25 млн за несвоєчасну подачу звітів щодо підозрілої діяльності щодо відмивання грошей.

    N26 отримав два приписи від BaFin. Окрім припису щодо протидії відмиванню коштів, виданого в травні, другий припис, що стосувався організації бізнесу та управління ризиками N26, був виконаний і втратив чинність. За словами представників N26, там впровадили відповідні наглядові та регуляторні вимоги у цій сфері.

    У компанії підкреслили, що протягом останніх років N26 здійснив значні інвестиції у заходи з протидії відмиванню коштів, отриманих злочинним шляхом, і продовжує розширювати ці зусилля, розвиваючи свої технологічні та організаційні можливості. Опублікований нині наказ визнає ці покращення та містить план вирішення решти питань, що залишилися невирішеними.

    Згідно з оновленим приписом Bafin, берлінська компанія може продовжувати приймати не більше ніж 50 тисяч нових клієнтів на місяць. Це пояснюється тим, що, попри певний прогрес, N26 все ще має недоліки у своїх системах запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Регулятор вимагає більш адекватного ІТ-моніторингу, посилення контролю якості та створення ефективних механізмів контролю аутсорсингу. У зв’язку з цим було продовжено повноваження спеціального представника, який має стежити за виконанням заходів щодо боротьби з відмиванням грошей у берлінському стартапі.

    Bafin давно вживає активні заходи щодо необанків N26, C24 і Solarisbank, а також онлайн-брокерів, таких як Flatexdegiro. У випадку з N26, на думку Bafin, компанія надто швидко зросла і не розробила відповідні процеси та механізми контролю.

    Компанія N26 заявила, що має понад вісім мільйонів клієнтів у 24 країнах, а річний обсяг транзакцій перевищує €100 млрд. У N26 працює понад 1500 осіб.

    Фінанси
    Поділитись Facebook Twitter LinkedIn WhatsApp Email Telegram
    Попередня статтяУ Канаді злочинці вираховують будинки криптоінвесторів, щоб викрадати особисті ключі від гаманців
    Наступна стаття Влада Індонезії оголосила про запуск національної криптобіржі

    Схожі статті

    Банк Англії анонсував оновлення платіжної інфраструктури

    16 Липня 2025

    Citigroup планує увійти на ринок стейблкоїнів

    16 Липня 2025

    НБУ застосував заходи впливу до двох фінансових установ

    16 Липня 2025

    Українські банки уклали рекордну кількість угод на €1,5 млрд під час Ukraine Recovery Conference

    16 Липня 2025

    Залишити коментар Відмінити відповідь

    Щоб відправити коментар вам необхідно авторизуватись.

    Вхід/реєстрація через соц. мережі

    Останні по темі

    Банк Англії анонсував оновлення платіжної інфраструктури

    16 Липня 2025

    1991 Ventures інвестував у стартап для розвитку малого бізнесу

    16 Липня 2025

    Citigroup планує увійти на ринок стейблкоїнів

    16 Липня 2025

    НБУ застосував заходи впливу до двох фінансових установ

    16 Липня 2025
    Про нас
    Про нас

    Медіа про фінтех та інноваційні технології

    Пошта: info@fintechinsider.com.ua

    Інформація
    • Редакційна політика
    • Користувацька угода
    • Контакти
    Facebook Instagram Telegram
    • Редакційна політика
    • Користувацька угода
    • Контакти
    © 2025 Fintech Insider.

    Введіть запрос вище та натисніть Enter щоб шукати. Натисніть Esc для відміни.

    Увійдіть або зареєструйтесь

    Вітаємо!

    Увійти або Зареєструватись.

    Вхід/реєстрація через соц. мережі

    Забули пароль?

    Реєструйтеся прямо зараз!

    Вже зарєєстровані? Увійти.

    Вхід/реєстрація через соц. мережі

    Пароль буде вислано на вказану вами пошту