Національний банк України планує запровадити єдині стандартизовані підходи до порядку моніторингу та реконсиляції платіжних операцій як складової управління операційними ризиками надавачами платіжних послуг. Про це інформує пресслужба регулятора.
НБУ оприлюднив для обговорення проєкт постанови про деякі питання здійснення надавачами платіжних послуг контролю за платіжними операціями. Проєкт, зокрема, визначає:
- засади здійснення заходів із контролю за платіжними операціями;
- можливість залучення третіх осіб до виконання окремих процесів / робіт у межах здійснення функції моніторингу платіжних операцій;
- здійснення Національним банком оцінки ефективності заходів із контролю за платіжними операціями;
- вимоги до організації надавачами платіжних послуг заходів із контролю за платіжними операціями;
- контрольні заходи в межах моніторингу платіжних операцій;
- можливість самостійного впровадження надавачами платіжних послуг правил моніторингу платіжних операцій;
- перелік заходів щодо запобігання міскодингу, що мають здійснюватися надавачами платіжних послуг;
- перелік ознак нетипової поведінки користувачів.
Нацбанк приймає зауваження та пропозиції до Проєкту до 31 липня 2026 року включно за визначеною формою.
Нагадаємо, що у червні НБУ оновив рекомендації щодо підготовки інформаційних довідок, які подаються для отримання ліцензії на надання фінансових платіжних послуг та реєстрації платіжних систем.
