Національний банк України застосував санкції до двох банків та шести небанківських фінустанов через порушення у сфері фінансового моніторингу, валютного законодавства та вимог боротьби з відмиванням коштів (далі – ПВК/ФТ). Загальна сума штрафів сягає десятків мільйонів гривень, передає пресслужба регулятора.
Найбільший штраф отримала компанія “НоваПей” (NovaPay) — 90,7 млн грн за порушення в організації внутрішнього фінмоніторингу, управлінні ризиками, перевірці клієнтів і поданні звітності. NovaPay також отримала письмові застереження щодо роботи з політично значущими особами, неповного супроводу платіжних операцій, неналежного ведення анкет клієнтів та порушень у сфері валютних переказів без належної ліцензії.
У компанії прокоментували отриманий штраф та погодились з регулятором: “Ми сплатимо штраф вчасно у повному обсязі та не будемо його оскаржувати. Більша частина зауважень регулятора стосувалась вдосконалення системи фінансового моніторингу наших клієнтів. Щоб запобігти новим штрафам або іншим видам покарань з боку регулятора, ми вже впроваджуємо ряд змін та посилюємо напрямки, на яких акцентував свою увагу регулятор”.
Серед інших установ, які отримали штрафи:
- АТ “ТАСКОМБАНК” (11 млн грн) – банк оштрафували за неналежну перевірку клієнтів і відсутність ризик-орієнтованого підходу. Також установа несвоєчасно і не в повному обсязі надавала документи на запити НБУ.
- АТ “УКРСИББАНК” (2 млн грн) – штраф за неналежну перевірку існуючих клієнтів, що порушувала вимоги фінансового моніторингу.
- ТОВ “ПрофітГід” (6,3 млн грн) – санкції накладені через відсутність чіткої системи управління ризиками, слабку перевірку клієнтів, проблеми зі зберіганням документів і звітністю.
- ПТ “Ломбард Парус” (799 000 грн) – ломбард не мав належних внутрішніх процедур з ПВК/ФТ, неналежно вів документацію клієнтів і не надавав повної інформації на запити Нацбанку.
- ТОВ “Стар Файненс Груп” (595 000 грн) – компанія не впровадила необхідних процедур управління ризиками, не інформувала керівництво про проблеми з ПВК/ФТ і порушила вимоги щодо роботи з політично значущими особами.
- ТОВ “ФК Є Гроші” (595 000 грн) – фінустанова не забезпечила належний контроль за клієнтами, не подала повної інформації регулятору та не отримувала дозволу керівництва для роботи з політично значущими особами.
- ТОВ “ФК Ліберті Фінанс” (17 000 грн) – штраф за суттєві помилки у статистичній звітності щодо валютних операцій.
Раніше Антимонопольний комітет України оштрафував компанію «Нова девелоп», що входить до групи Nova, на 643 666 грн. Причиною стало придбання активів львівської логістичної компанії «Бест логістик груп» без попереднього дозволу регулятора.
