Національний банк України виявив масштабну схему нелегального кредитування, яку організував онлайн-сервіс BitCapital. Компанія, що формально належить офшорній GOLDEN INTEREST GROUP LIMITED, маскувала видачу гривневих кредитів під позики в криптовалюті USDT, намагаючись так оминути банківське регулювання та нагляд.
Про це пише пресслужба Нацбанку. За даними регулятора, до НБУ вже звернулося понад 700 ошуканих клієнтів сервісу. Користувачі скаржаться на захмарні відсоткові ставки, неправомірні нарахування та агресивні методи стягнення боргів.
Особливо постраждали соціально незахищені верстви населення та військовослужбовці, яким компанія відмовляла в передбачених законом пільгах.
Проведена НБУ перевірка виявила численні порушення українського законодавства: перевищення максимально дозволених відсоткових ставок, недотримання закону про захист прав споживачів, приховування реальної вартості кредитів та введення клієнтів в оману щодо умов позик.
Регулятор наголошує, що відсутність в Україні повноцінного закону про віртуальні активи створює правові прогалини, якими користуються недобросовісні учасники ринку. При цьому єдиним законним платіжним засобом в країні залишається гривня, а будь-які операції з кредитування мають здійснюватися відповідно до українського законодавства.
“Важливо унеможливити подальше функціонування цієї компанії та її прихованих структур, запобігати будь-яким спробам продовження здійснення незаконної діяльності з надання фінансових послуг або дуже схожих на такі. Наша мета залишається незмінною – формування прозорого, безпечного та поважаючого закон фінансового середовища, яке гарантує захист економічних інтересів кожного українця”, – наголосив голова НБУ Андрій Пишний.
НБУ передав усі матеріали до Національної поліції України та Бюро економічної Безпеки з проханням вжити всіх необхідних заходів для припинення протиправної діяльності онлайн-сервісу BitCapital.
Нагадаємо – за підсумками 2024 року чистий кредитний портфель бізнесу зріс на 65 млрд грн, або на 21%, населення – на 62 млрд грн, або на 39%. Це результат як відновлення попиту бізнесу та населення на кредити, так і збільшення ризик-апетиту банків.
