Національний банк готує законопроєкт, який змінить правила безготівкових p2p-переказів між фізичними особами. Регулятор готує обмеження, метою яких є боротьба з використанням карткових переказів для нелегальної діяльності: податкових схем, торгівлі наркотиками та підакцизними товарами без сплати податків, а також нелегальних казино.
Як зазначив очільник парламентського комітету з питання фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев в інтерв’ю “Укрінформу”, обмеження не стосуватимуться 99% безготівкових операцій, які здійснюються громадянами щодня.
“Йдеться лише про певні аномальні операції, які використовуються торговцями наркотиками, нелегальними спиртом та тютюном, а також представниками нелегального грального бізнесу для здійснення протиправної діяльності. Це великі злочинні “бізнеси”, які намагаються залучити до своїх схем багатьох фізичних осіб”, – розповів нардеп.
Наприклад, за словами Гетманцева, нетиповою є операція, коли пенсіонер на свою картку збирає гроші від 100 незнайомих йому людей. Осіб, які віддають свої картки “в оренду” за відсоток, називають “дроперами”. Вони акумулюють грошові надходження від невідомих людей, а потім переказують вже відмиті кошти злочинцям.
“Система безготівкових розрахунків не може використовуватися для злочинної діяльності, це очевидно. Тому позиція Нацбанку для мене є абсолютно зрозумілою. Аномалія вимагає пояснень”, – підкреслив очільник фінансового комітету.
Водночас Гетманцев підкреслив, що це не означає, що людям без причин заборонятимуть користуватися послугами банків. В разі, якщо клієнт може пояснити природу походження коштів, рахунок розблокують, а до людини “жодних питань не буде”.
