Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) закликала країни посилити боротьбу з міжнародними центрами онлайн-шахрайства. Такі злочинні мережі щороку завдають збитків на десятки мільярдів доларів. Про це йдеться у звіті FATF.
Шахрайські центри діють в Африці, Європі, Америці та Азії. Їхня діяльність пов’язана не лише з фінансовими злочинами, а й з торгівлею людьми. У Південно-Східній Азії виявили людей із щонайменше 80 країн, яких залучили до таких операцій. У М’янмі, за оцінками, близько 120 000 людей примушують займатися онлайн-шахрайством.
Злочинні мережі використовують готівку, підставні банківські рахунки, неформальні системи переказів і криптоактиви для переміщення та відмивання коштів. Окрему роль відіграють миттєві платежі, через які гроші жертв можуть вивести з рахунку всього за дві хвилини.
FATF визначила шість принципів боротьби із шахрайськими центрами:
- Боротьба з усією злочинною мережею – виявлення організаторів, вербувальників і посередників, а не лише фізичних центрів.
- Перекриття фінансових потоків – блокування, відстеження та повернення викрадених коштів.
- Обмін інформацією – співпраця банків, криптокомпаній, технологічних платформ, операторів зв’язку та правоохоронців.
- Швидке реагування – блокування коштів і повернення активів у перші 24–72 години після виявлення шахрайства.
- Захист постраждалих – допомога жертвам шахрайства та людям, яких примусово залучили до злочинних операцій.
- Адаптація до нових загроз – оновлення методів протидії з урахуванням використання ШІ, автоматизації та нових платіжних каналів.
Штучний інтелект, дипфейки та автоматизація допомагають шахраям здешевлювати операції й охоплювати більше потенційних жертв. В одному з розслідувань аналітики блокчейну простежили понад $100 млн переказів від постраждалих до групи криптогаманців, пов’язаної із шахрайським центром.
