Управління з фінансового регулювання та нагляду Сполученого Королівства (FCA) доручило фінансовим компаніям, зокрема банкам, платіжним компаніям та кредиторам, оптимізувати ставлення до політично значущих осіб (PEPs). Прагнучи забезпечити, щоб до парламентарів, вищих державних службовців та членів їхніх сімей не ставилися несправедливо, FCA зобов’язало фінансові компанії покращити ставлення до цих клієнтів.
Як зазначається у релізі регулятора, наразі фінансові компанії дотримуються міжнародних стандартів, встановлених FATF і впроваджених у більш ніж 200 юрисдикціях. Цей крок відбувається на тлі занепокоєння щодо того, як місцеві провайдери виконують ці умови, оскільки влада переглядає їхнє ставлення до PEPs.
Під час перевірки FCA виявило, що більшість фінансових компаній не піддають політично значущих осіб надмірним або непропорційним перевіркам, та жодна з них не відмовляє їм у відкритті рахунку на підставі їхнього статусу. Попри це, FCA вважає, що всі компанії могли б оптимізувати свою діяльність.
Регулятор рекомендує учасникам ринку забезпечити, щоб їхнє визначення PEPs, членів сім’ї або близьких осіб відповідало і перевищувало мінімум, встановлений законом. Також рекомендується оцінювати статус PEPs та пов’язаних осіб після того, як вони залишають державні посади. Компаніям радять ефективно комунікувати з PEPs, дотримуючись обов’язку перед споживачами, надаючи, де це можливо, роз’яснення щодо причин їхніх дій. Учасники мають брати до уваги фактичний рівень ризику, якому піддавався клієнт, і забезпечувати, щоб усі запити на отримання інформації були пропорційними. Загалом установам радять покращити підготовку працівників, які займаються питаннями, що пов’язаними з PEPs.
За словами представників FCA, навіть якщо більшість фінансових компаній ставляться до PEPs та асоційованих осіб нарівні з іншими особами, регулятор вважає, що вони можуть зробити більше в цьому відношенні, в тому числі шляхом кращої комунікації з клієнтами. FCA запропонувало внести зміни до своїх рекомендацій, щоб відобразити нову правову відправну точку, згідно з якою британські PEPs повинні розглядатися як менш ризиковані. Також пропонується уточнити, що невиконавчі члени ради директорів департаментів державної служби не повинні розглядатися як PEPs лише з цієї причини, а також забезпечити більшу гнучкість у питанні про те, хто може затверджувати або підписувати відносини з PEPs в компаніях.
Рекомендації відкриті для консультацій до 18 жовтня, а FCA буде радий отримати будь-які пропозиції щодо їхнього подальшого вдосконалення. Після того, як покращення будуть визнані, всі компанії повинні впровадити їх. Крім того, FCA має намір продовжувати моніторинг компаній щодо того, як вони підходять до PEPs та поводяться з ними, в рамках поточної наглядової діяльності.
