Менеджмент найбільшої криптовалютної біржі світу Binance уклав угоду з владою Сполучених Штатів. Засновник та гендиректор криптобіржі Чанпен Чжао йде у відставку, він особисто виплатить штраф у розмірі $50 мільйонів, а його компанія має виплатити $4,3 мільярда компенсації за порушення цілої серії законів.
Як зазначається в релізі Міністерства юстиції США, Чжао визнав провину в “нездатності компанії підтримувати ефективну програму по боротьбі з відмиванням грошей” у рамках американських законів. Чжао визнав, що розумів про вимоги США, але сказав співробітникам, що “краще попросити вибачення, ніж дозволу”, і поставив зростання Binance вище за дотримання законодавства.
В рамках угоди про визнання винуватості у Binance конфіскують $2,5 млрд, а також криптобіржа сплатить кримінальний штраф у розмірі $1,8 млрд. Binance також погодилася на залучення незалежного монітора комплаєнсу протягом трьох років, а також на виправлення та вдосконалення своїх програм протидії відмиванню коштів та дотримання санкцій.
“Департамент прийняв рішення щодо Binance на основі низки факторів, включаючи характер, серйозність та поширеність правопорушення, в результаті якого Binance обробляла криптовалютні транзакції на мільярди доларів для громадян США та змушувала американських клієнтів здійснювати транзакції всупереч санкціям США”, – йдеться в повідомленні Мін’юсту.
Чанпен Чжао підтвердив, що йде з посади генерального директора криптобіржі, а новим гендиректором Binance стане Річард Тенг, який обіймав посаду глави напряму регіональних ринків. Він планує як акціонер і колишній гендиректор залишатися доступним для команди криптобіржі, щоб консультувати її в разі потреби, відповідно до рамок угоди з владою США.
Згідно з судовими документами, Binance визнала, що надала пріоритет зростанню та прибутку над дотриманням законодавства США. Після запуску у 2017 році там зосередилися на залученні великих клієнтів, в тому числі з США. Binance швидко стала найбільшою криптовалютною біржею у світі, причому найбільша частка її клієнтів походить зі Сполучених Штатів.
В результаті обслуговування американських клієнтів, Binance був зобов’язаний зареєструватися як компанія, що надає фінансові послуги, і впровадити ефективну програму протидії відмиванню коштів, яка була обґрунтовано розроблена для запобігання використанню Binance для сприяння відмиванню грошей.
Проте Binance вирішила не дотримуватися законодавства США і не впровадила засоби контролю і процедури для запобігання відмиванню грошей. Binance також не впровадила засоби контролю, які б не дозволили американським клієнтам здійснювати транзакції з клієнтами з юрисдикцій, на які поширюються санкції, попри те, що система, яку вона використовувала для підбору клієнтів для проведення транзакцій, неминуче призвела б до транзакцій, що порушують правила.
Замість того, щоб дотримуватися законодавства США, у 2019 році Binance оголосила про блокування американських клієнтів і запустила окрему американську біржу Binance.US. Binance вжив заходів для збереження значної кількості американських клієнтів.
Зокрема, Binance зосередився на утриманні цінних “VIP-клієнтів”, які відповідали за значну частину обсягу торгів та доходів Binance. Ці VIP-клієнти були критично важливими для бізнесу Binance, оскільки вони допомагали забезпечувати необхідну ліквідність для полегшення торгівлі цифровими активами.
Наприклад, керівники Binance, в тому числі Чжао, розробили план, як зв’язатися з VIP-клієнтами й допомогти їм зареєструвати новий рахунок в офшорній компанії та перевести на нього свої активи. Співробітники Binance також телефонували американським VIP-клієнтам, щоб спонукати їх надати інформацію, яка б свідчила про те, що клієнт не перебуває в США.
Binance також не впровадила основні компоненти ефективної програми протидії відмиванню коштів. Протягом багатьох років Binance дозволяв користувачам відкривати рахунки й торгувати без надання будь-якої ідентифікаційної інформації, окрім адреси електронної пошти.
У серпні 2021 року Binance почала вимагати від усіх користувачів надавати KYC-інформацію, але дозволила користувачам, які не надали KYC, продовжувати торгувати на біржі до травня 2022 року. З серпня 2017 року по жовтень 2022 року американські користувачі, включаючи VIP-персон, провели на платформі транзакцій на трильйони доларів, що принесло Binance понад $1,6 мільярда прибутку.
Як показали внутрішні комунікації Binance, співробітники відділу комплаєнсу визнали, що Binance не має протоколів для позначення або повідомлення про транзакції, пов’язані з ризиком відмивання грошей, що, на думку співробітників, може привабити злочинців до біржі. Один із співробітників відділу комплаєнсу написав, що “нам потрібен банер: “Відмивати наркогроші надто складно — приходьте на Binance, у нас є для вас торт”.
Частково через нездатність Binance впровадити ефективну програму протидії відмиванню коштів, незаконні суб’єкти використовували біржу у різні способи, включаючи проведення транзакцій для послуг змішування, які приховували джерело і власника криптовалюти, переказ незаконних доходів від варіантів програм-вимагачів, переказ доходів від транзакцій на даркнет-ринку, зломів бірж і різних шахрайств в Інтернеті.
Binance також знав, що законодавство США про санкції забороняє громадянам США — в тому числі її клієнтам, торгувати з її клієнтами, які підпадають під санкції США, в тому числі з клієнтами з юрисдикцій, на які поширюються всеосяжні санкції, таких як Іран. Проте Binance не впровадила засоби контролю, які б перешкоджали цьому, і через це навмисне упущення в період з січня 2018 року по травень 2022 року Binance навмисно спричинила торгівлю на суму понад $898 млн між користувачами з США та користувачами, які зазвичай проживають в Ірані.
Проте Чжао підкреслив, що американські агентства не стверджують, що Binance привласнив будь-які кошти користувачів, а також не стверджують, що Binance займався будь-якими маніпуляціями на ринку.
“Binance стала найбільшою криптовалютною біржею у світі частково через скоєні нею злочини — тепер вона сплачує один з найбільших корпоративних штрафів в історії США”, – заявив генеральний прокурор США Меррік Гарланд.
Гарланд також зазначив, що лише за останній місяць Мін’юст США успішно притягнув до відповідальності керівників двох найбільших у світі криптовалютних бірж за двома окремими кримінальними справами.
У 2022 році FTX подала до суду заяву про банкрутство і повідомила, що Бенкман-Фрід залишає свою посаду. Тоді повідомлялося, що зі збанкрутілої криптобіржі FTX зник щонайменше $1 млрд клієнтських коштів за загадкових обставин. У деяких звітах стверджується, що фінансові проблеми FTX пов’язані з тим, що біржа надала кошти клієнтів криптовалютному хедж-фонду Alameda Research, створеному Бенкманом-Фрідом.
Після арешту в грудні 2022 року Бенкман-Фрід перебував під домашнім арештом у будинку батьків у Пало-Альто, штат Каліфорнія. У серпні суд змінив обвинуваченому запобіжний захід у зв’язку з його спробами залякати свідків у кримінальній справі.
Після краху його компанії минулого року Бенкману-Фріду висунуто сім кримінальних звинувачень у змові з метою шахрайства з цінними паперами та змові з метою відмивання грошей, серед інших. Суд над ним розпочався на початку жовтня. У листопаді його визнали винним у шахрайстві, йому загрожують десятиліття тюремного ув’язнення.
Оголошення остаточного вироку відбудеться у березні 2024 року
