Банківська система США на 8 місяців відстає від фінансових злочинців у виявленні та розслідуванні їх діяльності. Як пишуть автори дослідження RedCompass Labs, у найбільших банківських установах світу цей розрив сягає 23 місяців.
В опитуванні «Виявлення фінансових злочинів: що стримує банки?» взяли участь 300 старших спеціалістів платіжних систем американських банків. За результатами, 75% респондентів впевнені, що банки зможуть “перемогти” шахраїв.
Аналітики наголошують: банки витрачають власні ресурси на дослідження різних видів фінансових злочинів. Наразі лише 1% фінансових злочинів вдається довести до суду.
У березні цього року Мінфін США закликав банки розширити ризик-менеджмент на сферу ШІ. Казначейство тоді підкреслило розрив між великими та малими банками в їх здатності виявляти шахрайство.
