Американські регулятори почали накладати значні штрафи на фірми, що надають фінансові послуги, за недотримання зобов’язань щодо ведення обліку комунікацій. Національна ф’ючерсна асоціація США (NFA) була особливо активною, накладаючи штрафи у випадках неналежного фіксування та зберігання комунікацій.
Як зазначається у релізі компанії Theta Lake, американські регулятори планують збільшити кількість штрафів за недоліки у веденні обліку та нагляді у 2023 році.
У жовтні американський брокер і своп-дилер був оштрафований на $140 000 за відсутність фіксації важливих усних передторговельних комунікацій, як того вимагають правила. Процедура фірми була визнана недосконалою, оскільки вона не забезпечувала фіксацію та архівування всіх необхідних повідомлень.
Ця ж фірма зазнала критики за неналежний нагляд за перехопленням та збереженням повідомлень у чаті. Без належного контролю звірки фірма не змогла виявити, коли повідомлення не були належним чином заархівовані. На думку NFA, ці упущення мали бути виявлені набагато раніше, що свідчить про серйозний недогляд у процесах комплаєнсу фірми.
У листопаді британський рекрутинговий брокер був оштрафований на $140 000 за те, що не зберігав усі записи усних комунікацій. Це було пов’язано насамперед з тим, що брокери користувалися незареєстрованими особистими мобільними телефонами, що перешкоджало фірмі надавати деталі, необхідні для відновлення торгівлі. Розслідування NFA показало, що значна частина торговельної діяльності відбувалася через ці незареєстровані пристрої.
В іншому випадку Управління з регулювання фінансової індустрії (FINRA) оштрафувало фірму на $600 000 за те, що вона не створила надійної системи нагляду за перевіркою електронної пошти. Фірма не перевірила приблизно 3,5 мільйона електронних листів з 691 акаунта співробітників, що свідчить про недоліки у створенні та підтримці ефективних процесів перевірки.
Постійна регуляторна увага до комплаєнсу у сфері комунікацій спонукала фінансові компанії до переоцінки своїх стратегій. Згідно зі щорічним опитуванням Theta Lake, більшість компаній переглядають свої підходи, а лише невеликий відсоток висловлює впевненість у своїх існуючих методах. Ця переоцінка включає посилення технічного та адміністративного контролю для постійного моніторингу та перевірки комплаєнсу.
У нинішньому регуляторному кліматі відсутність належного моніторингу та нагляду за комунікаціями, за словами представників Theta Lake, може призвести до суворих санкцій. У майбутньому санкції можуть поширюватися навіть на індивідуальну відповідальність на рівні вищого керівництва, що підкреслює необхідність суворих комплаєнс-заходів.
